页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
46.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
53.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
68.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
33.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
73.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1488
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.97亿元
环比 4.86%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.79% | 15,699.64 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.71% | 810.7 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.29% | 330.11 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工业富联 | 1,664.35 | 1.64% |
| 东山精密 | 911.66 | 0.90% |
| 西藏珠峰 | 911.88 | 0.90% |
| 冰轮环境 | 903.92 | 0.89% |
| 华兴源创 | 899.01 | 0.89% |
| 寒武纪 | 809.12 | 0.80% |
| 厦门钨业 | 815.85 | 0.80% |
| 大连电瓷 | 756.75 | 0.75% |
| 潍柴动力 | 715.24 | 0.71% |
| 睿创微纳 | 724.46 | 0.71% |
| 中国动力 | 704.84 | 0.70% |
| 中际旭创 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25超长特别国债02 | 2500002 | 4.93% | 5,610.25 |
| 22建设银行二级01 | 2228039 | 4.48% | 5,099.29 |
| 24华夏银行永续债01 | 242480004 | 3.59% | 4,087.51 |
| 25中行TLAC非资本债02(BC) | 312510012 | 3.59% | 4,091.87 |
| 23农行二级资本债03A | 232380073 | 2.81% | 3,195.52 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 24% | 55% | 4.0% | -0.15 | 3.6% |
| 近3年 | 61% | 66% | 4.0% | 0.70 | 3.6% |
| 近5年 | 70% | 83% | 3.5% | 0.32 | 3.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
71.0%
平均收益 1.50%
满1年
79.0%
平均收益 3.26%
满2年
86.0%
平均收益 7.10%
满3年
100.0%
平均收益 10.39%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.15% | -1.72% | -- | 1018/2760 |
| 近3月 | -2.57% | -8.14% | 3.64% | 2384/2662 |
| 近6月 | -0.85% | -0.60% | 3.64% | 2234/2519 |
| 近1年 | 0.90% | 0.84% | 3.64% | 1843/2269 |
| 近3年 | 13.42% | 23.61% | 3.64% | 474/1641 |
| 近5年 | 13.89% | -6.52% | 3.64% | 671/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 14.88% | -13.11% | 3.64% | 1264/2805 |
| 今年以来 | 0.01% | -1.95% | 3.64% | 2275/2806 |
| 2025 | 4.82% | 17.66% | 1.76% | 661/2458 |
| 2024 | 7.60% | 14.69% | 2.90% | 230/2107 |
| 2023 | 1.85% | -11.38% | 2.38% | 1008/1880 |
| 2022 | -2.46% | -21.63% | 3.55% | 1158/1647 |
| 2021 | 2.52% | -5.20% | -- | 1046/1367 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 14.8% · 债券 82.0% · 现金 0.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 1.09% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.96% |
| 692.79 |
| 0.68% |
| 芯原股份 | 692.82 | 0.68% |
| 国科微 | 674.76 | 0.67% |
| 凯格精机 | 679.76 | 0.67% |
| 银轮股份 | 674.99 | 0.67% |
| 源杰科技 | 679.93 | 0.67% |
| 新易盛 | 574.96 | 0.57% |
| 科瑞技术 | 577.41 | 0.57% |
| 思源电气 | 566.71 | 0.56% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 冰轮环境 | 899.17 | 0.89% |
| 潍柴动力 | 872.12 | 0.86% |
| 西藏珠峰 | 861.74 | 0.85% |
| 华兴源创 | 844.54 | 0.83% |
| 三星电气 | 814.31 | 0.80% |
| 亚翔集成 | 784.13 | 0.77% |
| 科瑞技术 | 751.31 | 0.74% |
| 中国动力 | 605.01 | 0.60% |
| 芯原股份 | 597.61 | 0.59% |
| 齐鲁银行 | 559.8 | 0.55% |
| 沪电股份 | 544.2 | 0.54% |
| 中国平安 | 533.79 | 0.53% |
| 安孚科技 | 536.17 | 0.53% |
| 天华新能 | 510.17 | 0.50% |
| 贵州茅台 | 492.65 | 0.49% |
| 工业富联 | 498.35 | 0.49% |
| 厦门钨业 | 472.19 | 0.47% |
| 思泰克 | 475.46 | 0.47% |
| 睿创微纳 | 478.69 | 0.47% |
| 思源电气 | 466.41 | 0.46% |
| 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.71% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.60% | 0.18% |
| 芯碁微装 | 688630 | -- | 0.60% | 新增 |
| 银轮股份 | 002126 | 汽车 | 0.57% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.54% | 新增 |
| 欧科亿 | 688308 | -- | 0.53% | 新增 |
| 卓胜微 | 300782 | 电子 | 0.49% | 新增 |
| 冰轮环境 | 000811 | 机械设备 | 0.47% | 新增 |