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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
21.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
29.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
86.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
50.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0708
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.96亿元
环比 -9.71%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 1.65% | 228.24 |
| 金融业 | 0.93% | 127.78 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.43% | 59.14 |
| 房地产业 | 0.28% | 38.58 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.22% | 30.25 |
| 采矿业 | 0.14% | 19.52 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 上海银行 | 95.75 | 0.50% |
| 大参林 | 52.34 | 0.28% |
| 新乳业 | 47.17 | 0.25% |
| 晶科能源 | 47.6 | 0.25% |
| 三孚股份 | 45.98 | 0.24% |
| 财通证券 | 43.2 | 0.23% |
| 宝丰能源 | 40.5 | 0.21% |
| 新疆天业 | 36.3 | 0.19% |
| 兴业银行 | 36.91 | 0.19% |
| 长海股份 | 32.52 | 0.17% |
| 平煤股份 | 32 | 0.17% |
| 精工钢构 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23厦门国际二级资本债02 | 232380034 | 7.79% | 1,075.07 |
| 26国债01 | 019827 | 7.59% | 1,046.74 |
| 22南京银行永续债01 | 092280105 | 7.57% | 1,045.19 |
| 22杭州银行二级资本债01 | 092280098 | 7.56% | 1,043.79 |
| 23光大二级资本债01A | 232380017 | 7.56% | 1,042.52 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 29% | 96% | 0.9% | -0.04 | 0.5% |
| 近3年 | 32% | 79% | 2.9% | 0.41 | 3.3% |
| 近5年 | 26% | 85% | 2.7% | -0.06 | 4.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 0.71%
满1年
62.0%
平均收益 1.57%
满2年
71.0%
平均收益 3.67%
满3年
98.0%
平均收益 5.38%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.07% | -1.72% | -- | 934/2760 |
| 近3月 | 0.62% | -8.14% | 0.13% | 525/2662 |
| 近6月 | 0.54% | -0.60% | 0.47% | 1517/2515 |
| 近1年 | 1.47% | 0.84% | 0.47% | 1615/2257 |
| 近3年 | 8.28% | 23.61% | 3.26% | 1274/1639 |
| 近5年 | 6.81% | -6.52% | 4.82% | 1015/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.08% | -11.72% | 4.82% | 1756/2803 |
| 今年以来 | 0.98% | -1.95% | 0.47% | 1702/2804 |
| 2025 | 1.87% | 17.66% | 0.92% | 1530/2458 |
| 2024 | 6.18% | 14.69% | 3.26% | 474/2107 |
| 2023 | -0.75% | -11.38% | 3.93% | 1565/1880 |
| 2022 | -1.88% | -21.63% | 2.96% | 1100/1647 |
| 2021 | 0.66% | -5.20% | -- | 1230/1367 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 3.6% · 债券 101.4% · 现金 0.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 0.61% |
| 22.7 |
| 0.12% |
| 思特威 | 22.68 | 0.12% |
| 恒瑞医药 | 20.98 | 0.11% |
| 中国神华 | 20.93 | 0.11% |
| 三一重工 | 19.08 | 0.10% |
| 中国太保 | 16.64 | 0.09% |
| 长电科技 | 15.49 | 0.08% |
| 华泰证券 | 10.35 | 0.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 平煤股份 | 122.76 | 0.65% |
| 海天味业 | 101.43 | 0.53% |
| 陕西煤业 | 98.76 | 0.52% |
| 财通证券 | 91.95 | 0.48% |
| 山西焦煤 | 72.99 | 0.38% |
| 中国国航 | 66.53 | 0.35% |
| 起帆电缆 | 64.39 | 0.34% |
| 大参林 | 55.35 | 0.29% |
| 贵州茅台 | 52.45 | 0.28% |
| 晶科能源 | 52.79 | 0.28% |
| 三孚股份 | 52.1 | 0.27% |
| 上海银行 | 49.65 | 0.26% |
| 新疆天业 | 41.79 | 0.22% |
| 宝丰能源 | 42.06 | 0.22% |
| 长海股份 | 39.05 | 0.21% |
| 弘亚数控 | 38.72 | 0.20% |
| 美的集团 | 38.86 | 0.20% |
| 艾迪精密 | 38.2 | 0.20% |
| 招商蛇口 | 27.36 | 0.14% |
| 晶澳科技 | 24.01 | 0.13% |
| 0.08% |
| 云南白药 | 000538 | 医药生物 | 0.34% | 0.02% |
| 财通证券 | 601108 | 非银金融 | 0.31% | 0.15% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 0.31% | 新增 |
| 温氏股份 | 300498 | 农林牧渔 | 0.30% | 0.07% |
| 招商蛇口 | 001979 | 房地产 | 0.28% | 0.27% |
| 新乳业 | 002946 | 食品饮料 | 0.26% | 新增 |
| 中国国航 | 601111 | 交通运输 | 0.22% | 0.44% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.17% | 0.40% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 0.15% | 0.14% |