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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
27.0
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
49.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
91.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
27.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1393
+0.11%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
16.28亿元
环比 -14.48%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 小鹏集团-W | 1,180.49 | 0.49% |
| 国泰海通 | 1,012.89 | 0.42% |
| 中芯国际 | 825.78 | 0.34% |
| 紫金矿业 | 823.07 | 0.34% |
| 恒瑞医药 | 747.6 | 0.31% |
| 立讯精密 | 733 | 0.30% |
| 万华化学 | 698.69 | 0.29% |
| 华菱钢铁 | 685.5 | 0.28% |
| 舜宇光学科技 | 646.78 | 0.27% |
| 钧达股份 | 595.01 | 0.25% |
| 兖矿能源 | 583.71 | 0.24% |
| 宁德时代 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23汇金MTN006B | 102382915 | 4.02% | 8,921.99 |
| 24广发银行永续债01 | 242400011 | 3.67% | 8,154.59 |
| 25浙商银行小微债01BC | 212580007 | 2.73% | 6,061.95 |
| 25国航MTN005 | 102582133 | 2.72% | 6,034.28 |
| 17国开10 | 170210 | 2.32% | 5,149.88 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 10% | 89% | 1.7% | -0.63 | 1.5% |
| 近3年 | 84% | 94% | 1.6% | 0.99 | 1.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
86.0%
平均收益 1.50%
满1年
100.0%
平均收益 3.37%
满2年
100.0%
平均收益 7.30%
满3年
100.0%
平均收益 10.79%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.21% | -4.62% | -- | 1310/2760 |
| 近3月 | -0.39% | -8.79% | 1.05% | 1650/2662 |
| 近6月 | -0.26% | -3.24% | 1.12% | 1874/2515 |
| 近1年 | 0.40% | 0.21% | 1.51% | 1913/2257 |
| 近3年 | 9.44% | 20.92% | 1.51% | 1033/1639 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.93% | -5.69% | 2.66% | 1307/2803 |
| 今年以来 | -0.19% | -2.65% | 1.51% | 2323/2804 |
| 2025 | 3.21% | 17.66% | 0.65% | 1060/2458 |
| 2024 | 5.78% | 14.69% | 0.82% | 573/2107 |
| 2023 | 3.27% | -11.38% | 0.69% | 621/1880 |
| 2022 | 1.25% | -21.63% | -- | 542/1647 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 6.1% · 债券 118.0% · 现金 1.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.33% |
| 591.43 |
| 0.24% |
| 中国海洋石油 | 551.73 | 0.23% |
| 建滔积层板 | 555.6 | 0.23% |
| 阿里巴巴-W | 532.02 | 0.22% |
| 旗滨集团 | 531.83 | 0.22% |
| 澜起科技 | 515.28 | 0.21% |
| 温氏股份 | 488.21 | 0.20% |
| 长飞光纤光缆 | 447.49 | 0.19% |
| 华虹宏力 | 411.12 | 0.17% |
| 钧达股份 | 280.93 | 0.12% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 1,498.36 | 0.62% |
| 阿里巴巴-W | 1,430.62 | 0.59% |
| 腾讯控股 | 1,112.75 | 0.46% |
| 兴业银锡 | 1,084.4 | 0.45% |
| 中国人寿 | 963.78 | 0.40% |
| 宁德时代 | 851.31 | 0.35% |
| 万华化学 | 764.73 | 0.32% |
| 三花智控 | 743.66 | 0.31% |
| 康方生物 | 739.53 | 0.31% |
| 小鹏集团-W | 734.83 | 0.30% |
| 恒瑞医药 | 695.9 | 0.29% |
| 拓普集团 | 702.61 | 0.29% |
| 旗滨集团 | 662.6 | 0.27% |
| 立讯精密 | 638.98 | 0.26% |
| 中矿资源 | 633.47 | 0.26% |
| 建设银行 | 593.76 | 0.25% |
| 江苏银行 | 559.13 | 0.23% |
| 建滔积层板 | 541.22 | 0.22% |
| 兆易创新 | 512.02 | 0.21% |
| 国泰海通 | 506.22 | 0.21% |
| 持平 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.31% | 0.08% |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.28% | 新增 |
| 中金公司 | 03908 | -- | 0.25% | 0.04% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 0.24% | 0.05% |
| 长飞光纤光缆 | 06869 | -- | 0.22% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.22% | 新增 |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 0.21% | 新增 |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 0.20% | 新增 |
| 兖矿能源 | 01171 | -- | 0.18% | 0.02% |