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基金诊断
万家基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
58.6
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
72.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
82.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0946
+0.15%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.32亿元
环比 -3.21%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 6.33% | 214.57 |
| 批发和零售业 | 1.45% | 49.14 |
| 采矿业 | 0.78% | 26.58 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.60% | 20.4 |
| 金融业 | 0.57% | 19.44 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.52% | 17.64 |
| 租赁和商务服务业 | 0.42% | 14.28 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.27% | 9.16 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.24% | 8.3 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.24% | 8.06 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.15% | 5.11 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 云铝股份 | 16.12 | 0.44% |
| 君正股份 | 15.58 | 0.43% |
| 天山铝业 | 15.46 | 0.42% |
| 神火股份 | 14.76 | 0.40% |
| 云天化 | 14.23 | 0.39% |
| 山金国际 | 12.04 | 0.33% |
| 协创数据 | 12.19 | 0.33% |
| 海康威视 | 11.81 | 0.32% |
| 信维通信 | 11.68 | 0.32% |
| 巨人网络 | 10.57 | 0.29% |
| 中信金属 | 10.55 | 0.29% |
| 株冶集团 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24农行永续债03BC | 242480082 | 9.13% | 309.63 |
| 25申证11 | 524551 | 8.96% | 303.69 |
| 25工行永续债01BC | 242580011 | 8.94% | 303 |
| 25建行永续债01BC | 242580012 | 8.94% | 303.14 |
| 25中信银行二级资本债01BC | 232580009 | 8.94% | 303.29 |
| 双良转债 | 110095 | 0.12% | 4.15 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.12% | 4.04 |
| 绿茵转债 | 127034 | 0.12% | 4.04 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.12% | 4.03 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 71% | 83% | 2.8% | 0.84 | 1.7% |
| 近3年 | 74% | 82% | 2.9% | 0.93 | 3.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 1.33%
满1年
71.0%
平均收益 2.82%
满2年
88.0%
平均收益 6.17%
满3年
100.0%
平均收益 8.73%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.21% | -1.72% | -- | 305/1355 |
| 近3月 | 0.80% | -8.14% | 0.73% | 398/1315 |
| 近6月 | 1.33% | -0.60% | 1.70% | 600/1273 |
| 近1年 | 3.87% | 0.84% | 1.70% | 413/1230 |
| 近3年 | 13.30% | 23.61% | 2.97% | 545/1129 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.46% | 8.38% | 5.25% | 883/1381 |
| 今年以来 | 2.53% | -1.95% | 1.70% | 502/1381 |
| 2025 | 5.29% | 17.66% | 1.04% | 605/1313 |
| 2024 | 3.68% | 14.69% | 2.86% | 938/1329 |
| 2023 | -0.13% | -11.38% | 4.45% | 589/1321 |
| 2022 | -2.07% | -21.63% | -- | 454/1173 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 11.9% · 债券 96.3% · 现金 3.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 巨人网络 | 002558 | 传媒 | 0.30% |
| 房地产业 |
| 0.11% |
| 3.85 |
| 建筑业 | 0.09% | 3.12 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.03% | 1.09 |
| 教育 | 0.03% | 1.03 |
| 卫生和社会工作 | 0.01% | 0.29 |
| 10.18 |
| 0.28% |
| 德明利 | 9.8 | 0.27% |
| 长芯博创 | 9.85 | 0.27% |
| 剑桥科技 | 9.47 | 0.26% |
| 皖新传媒 | 9.67 | 0.26% |
| 富维股份 | 9.48 | 0.26% |
| 永鼎股份 | 8.74 | 0.24% |
| 北方股份 | 8.86 | 0.24% |
| 深南电路 | 8.33 | 0.23% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 云天化 | 19.25 | 0.53% |
| 协创数据 | 17.66 | 0.48% |
| 北方股份 | 16.69 | 0.46% |
| 黔源电力 | 15.59 | 0.43% |
| 云铝股份 | 14.44 | 0.39% |
| 同花顺 | 14.28 | 0.39% |
| 君正股份 | 14.36 | 0.39% |
| 德明利 | 13.57 | 0.37% |
| 纽威股份 | 13.44 | 0.37% |
| 梅花生物 | 12.83 | 0.35% |
| 佰维存储 | 12.76 | 0.35% |
| 长芯博创 | 12.56 | 0.34% |
| 株冶集团 | 12.36 | 0.34% |
| 剑桥科技 | 11.8 | 0.32% |
| 神火股份 | 11.29 | 0.31% |
| 海康威视 | 11.2 | 0.31% |
| 亚翔集成 | 11.15 | 0.31% |
| 光库科技 | 11 | 0.30% |
| 瀚蓝环境 | 11.04 | 0.30% |
| 信维通信 | 10.53 | 0.29% |
| 神马转债 |
| 110093 |
| 0.10% |
| 3.41 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.10% | 3.54 |
| 上银转债 | 113042 | 0.08% | 2.66 |
| 重银转债 | 113056 | 0.08% | 2.87 |
| 正川转债 | 113624 | 0.08% | 2.75 |
| 苏利转债 | 113640 | 0.08% | 2.66 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.08% | 2.67 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.08% | 2.57 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.08% | 2.7 |
| 东南转债 | 127103 | 0.08% | 2.59 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.07% | 2.23 |
| 南药转债 | 110098 | 0.07% | 2.51 |
| 凯众转债 | 113698 | 0.07% | 2.48 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.07% | 2.53 |
| 九强转债 | 123150 | 0.07% | 2.21 |
| 花园转债 | 123178 | 0.07% | 2.32 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.07% | 2.44 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.06% | 2.13 |
| 天23转债 | 118031 | 0.06% | 2.18 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.06% | 2.09 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.06% | 2.17 |
| 福能转债 | 110099 | 0.05% | 1.54 |
| 华康转债 | 111018 | 0.05% | 1.56 |
| 天润转债 | 110097 | 0.05% | 1.58 |
| 明新转债 | 111004 | 0.05% | 1.57 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.05% | 1.63 |
| 汇通转债 | 113665 | 0.05% | 1.54 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.05% | 1.56 |
| 巨星转债 | 113648 | 0.05% | 1.53 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.05% | 1.59 |
| 健帆转债 | 123117 | 0.05% | 1.57 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.05% | 1.58 |
| 福22转债 | 113661 | 0.05% | 1.54 |
| 清源转债 | 113694 | 0.05% | 1.84 |
| 天壕转债 | 123092 | 0.05% | 1.53 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.05% | 1.55 |
| 百润转债 | 127046 | 0.05% | 1.64 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.05% | 1.58 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.05% | 1.53 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.05% | 1.55 |
| 双箭转债 | 127054 | 0.05% | 1.58 |
| 中特转债 | 127056 | 0.05% | 1.53 |
| 希望转2 | 127049 | 0.05% | 1.63 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.04% | 1.47 |
| 奥维转债 | 118042 | 0.04% | 1.44 |
| 武进转债 | 113671 | 0.04% | 1.38 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.04% | 1.43 |
| 常银转债 | 113062 | 0.04% | 1.52 |
| 中陆转债 | 123155 | 0.04% | 1.41 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.04% | 1.49 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.04% | 1.52 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.04% | 1.36 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.04% | 1.22 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.04% | 1.38 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.04% | 1.52 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.04% | 1.45 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.04% | 1.51 |
| 广核转债 | 127110 | 0.04% | 1.32 |
| 金田转债 | 113046 | 0.03% | 1.07 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.03% | 1.08 |
| 节能转债 | 113051 | 0.03% | 1.09 |
| 国检转债 | 113688 | 0.03% | 1.07 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.03% | 1.13 |
| 丽岛转债 | 113680 | 0.03% | 1.15 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.03% | 1.05 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.03% | 1.09 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.03% | 1.13 |
| 华辰转债 | 113695 | 0.03% | 1.04 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.03% | 1.08 |
| 友发转债 | 113058 | 0.03% | 1.02 |
| 华设转债 | 113674 | 0.03% | 1.14 |
| 春23转债 | 113667 | 0.03% | 0.97 |
| 台21转债 | 113638 | 0.03% | 1.08 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.03% | 1.06 |
| 科思转债 | 123192 | 0.03% | 1.1 |
| 东宝转债 | 123214 | 0.03% | 1.16 |
| 太能转债 | 127108 | 0.03% | 1.12 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.03% | 1.08 |
| 湘佳转债 | 127060 | 0.03% | 1.13 |
| 博实转债 | 127072 | 0.03% | 1.07 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.03% | 1.11 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.03% | 1.05 |
| 财通转债 | 113043 | 0.02% | 0.52 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.01% | 0.43 |
| 南航转债 | 110075 | 0.01% | 0.44 |
| 精工转债 | 110086 | 0.01% | 0.47 |
| 华海转债 | 110076 | 0.01% | 0.45 |
| 天业转债 | 110087 | 0.01% | 0.48 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.01% | 0.45 |
| 天能转债 | 123071 | 0.01% | 0.46 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.01% | 0.46 |
| 万讯转债 | 123112 | 0.01% | 0.5 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.01% | 0.47 |
| 三诺转债 | 123090 | 0.01% | 0.45 |
| 大参转债 | 113605 | 0.01% | 0.45 |
| 永东转2 | 127059 | 0.01% | 0.5 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.01% | 0.45 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.01% | 0.49 |
| 冀东转债 | 127025 | 0.01% | 0.42 |
| 能化转债 | 127027 | 0.01% | 0.45 |
| 新增 |
| 厦门象屿 | 600057 | 交通运输 | 0.29% | 0.15% |
| 神火股份 | 000933 | 有色金属 | 0.26% | 0.03% |
| 中信金属 | 601061 | 商贸零售 | 0.26% | 新增 |
| 株冶集团 | 600961 | 有色金属 | 0.24% | 新增 |
| 山金国际 | 000975 | 有色金属 | 0.22% | 新增 |
| 天山铝业 | 002532 | 有色金属 | 0.22% | 新增 |
| 吉比特 | 603444 | 传媒 | 0.21% | 持平 |
| 香农芯创 | 300475 | 电子 | 0.18% | 新增 |
| 一心堂 | 002727 | 医药生物 | 0.17% | 新增 |