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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
42.9
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
37.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
51.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
68.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0618
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
10.72亿元
环比 -43.16%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华泰证券 | 5,408.36 | 2.31% |
| 万辰集团 | 1,864.77 | 0.80% |
| 工业富联 | 1,562.24 | 0.67% |
| 中国海洋石油 | 1,519.62 | 0.65% |
| 杭叉集团 | 1,462.23 | 0.62% |
| 腾讯控股 | 1,380.1 | 0.59% |
| 北方华创 | 1,169.29 | 0.50% |
| 顺络电子 | 1,106.73 | 0.47% |
| 卫星化学 | 978.9 | 0.42% |
| 中信证券 | 964.39 | 0.41% |
| 宁德时代 | 933.71 | 0.40% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23附息国债23 | 230023 | 7.04% | 8,848.01 |
| 25吴发G1 | 243509 | 4.06% | 5,101.45 |
| 25北部湾银行02 | 2520023 | 4.01% | 5,034.99 |
| 26附息国债01 | 260001 | 4.00% | 5,032.41 |
| 25桂林银行绿色债01 | 2520024 | 4.00% | 5,029.11 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 26% | 44% | 3.4% | -0.03 | 1.9% |
| 近3年 | 48% | 57% | 2.7% | 0.77 | 1.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
78.0%
平均收益 1.69%
满1年
91.0%
平均收益 4.14%
满2年
100.0%
平均收益 9.06%
满3年
100.0%
平均收益 10.94%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.22% | -1.72% | -- | 2570/2760 |
| 近3月 | -0.29% | -8.14% | 1.85% | 1594/2662 |
| 近6月 | 0.19% | -0.60% | 1.90% | 1922/2515 |
| 近1年 | 1.41% | 0.84% | 1.90% | 1590/2257 |
| 近3年 | 11.17% | 23.61% | 1.90% | 750/1639 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 10.21% | 9.72% | 3.41% | 1553/2803 |
| 今年以来 | 0.14% | -1.95% | 1.90% | 2136/2804 |
| 2025 | 5.26% | 17.66% | 1.49% | 583/2458 |
| 2024 | 5.86% | 14.69% | 1.33% | 550/2107 |
| 2023 | -1.23% | -11.38% | -- | 1626/1880 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.9% · 债券 83.0% · 现金 2.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 2.64% |
| 中际旭创 |
| 947.2 |
| 0.40% |
| 法拉电子 | 923.9 | 0.39% |
| 阳光电源 | 921.88 | 0.39% |
| 金诚信 | 765.08 | 0.33% |
| 紫金矿业 | 624.63 | 0.27% |
| 泡泡玛特 | 603.84 | 0.26% |
| 中国太保 | 606.11 | 0.26% |
| 贵州茅台 | 611.03 | 0.26% |
| 长华化学 | 554.64 | 0.24% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华泰证券 | 3,871.18 | 1.65% |
| 顺络电子 | 1,817.7 | 0.78% |
| 鼎龙股份 | 1,465.8 | 0.63% |
| 平高电气 | 1,310.76 | 0.56% |
| 中际旭创 | 1,289.38 | 0.55% |
| 卫星化学 | 1,060.62 | 0.45% |
| 雅克科技 | 1,005.4 | 0.43% |
| 乐普医疗 | 996.25 | 0.43% |
| 法拉电子 | 974.4 | 0.42% |
| 裕同科技 | 918.41 | 0.39% |
| 紫金矿业 | 918.99 | 0.39% |
| 立讯精密 | 776.3 | 0.33% |
| 中国移动 | 749.75 | 0.32% |
| 南方传媒 | 758 | 0.32% |
| 杭叉集团 | 750.81 | 0.32% |
| 联瑞新材 | 756 | 0.32% |
| 伯特利 | 721.55 | 0.31% |
| 巨星科技 | 692.5 | 0.30% |
| 成都银行 | 683.93 | 0.29% |
| 贵州茅台 | 655.33 | 0.28% |
| 1.89% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.18% | 0.92% |
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 1.33% | 0.32% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 1.17% | 0.41% |
| 万辰集团 | 300972 | 商贸零售 | 1.16% | 0.47% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 1.12% | 0.23% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.98% | 0.10% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 0.93% | 新增 |
| 世纪华通 | 002602 | 传媒 | 0.88% | 0.07% |
| 中力股份 | 603194 | 机械设备 | 0.85% | 0.36% |