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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
47.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
45.9
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
42.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
52.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
59.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0958
+0.39%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.44亿元
环比 -5.75%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华纳药厂 | 86.46 | 1.63% |
| 汇绿生态 | 52.1 | 0.99% |
| 生益科技 | 48.78 | 0.92% |
| 百奥赛图 | 43.57 | 0.82% |
| 康诺亚-B | 42.77 | 0.81% |
| 益诺思 | 39.25 | 0.74% |
| 药明康德 | 38.61 | 0.73% |
| 三生制药 | 37.69 | 0.71% |
| 芯源微 | 36.81 | 0.70% |
| 海光信息 | 36.47 | 0.69% |
| 中材科技 | 35.69 | 0.67% |
| 荣昌生物 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 41% | 49% | 5.4% | 0.09 | 3.5% |
| 近3年 | 43% | 55% | 5.0% | 0.48 | 4.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
71.0%
平均收益 1.52%
满1年
80.0%
平均收益 3.88%
满2年
98.0%
平均收益 8.59%
满3年
100.0%
平均收益 9.37%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.05% | -1.72% | -- | 768/1352 |
| 近3月 | 2.44% | -8.14% | 1.71% | 111/1315 |
| 近6月 | 4.12% | -0.60% | 3.12% | 204/1273 |
| 近1年 | 2.55% | 0.84% | 3.54% | 703/1230 |
| 近3年 | 12.96% | 23.61% | 4.12% | 583/1128 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.58% | 9.91% | 6.02% | 889/1381 |
| 今年以来 | 3.87% | -1.95% | 3.54% | 319/1381 |
| 2025 | 5.58% | 17.66% | 3.25% | 571/1313 |
| 2024 | 4.27% | 14.69% | 4.12% | 854/1329 |
| 2023 | -4.17% | -11.38% | -- | 1162/1321 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.6% · 债券 47.4% · 现金 20.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中微公司 | 688012 | -- | 1.05% |
| 35.35 |
| 0.67% |
| 三一重工 | 33.61 | 0.64% |
| 科伦博泰生物 | 33.93 | 0.64% |
| 海大集团 | 33.28 | 0.63% |
| 中际旭创 | 32.19 | 0.61% |
| 海天味业 | 31.66 | 0.60% |
| 美迪西 | 30.65 | 0.58% |
| 恒力石化 | 30.26 | 0.57% |
| 东山精密 | 28.71 | 0.54% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 康诺亚-B | 61.81 | 1.17% |
| 华纳药厂 | 57.13 | 1.08% |
| 汇绿生态 | 53.46 | 1.01% |
| 国泰海通 | 51.63 | 0.98% |
| 紫金矿业 | 47.75 | 0.90% |
| 中科仪 | 45.4 | 0.86% |
| 中际旭创 | 44.88 | 0.85% |
| 华鲁恒升 | 45.11 | 0.85% |
| 东山精密 | 44 | 0.83% |
| 百奥赛图 | 43.45 | 0.82% |
| 生益科技 | 42.51 | 0.80% |
| 荣昌生物 | 40.99 | 0.78% |
| 必贝特 | 39.67 | 0.75% |
| 芯源微 | 38.88 | 0.74% |
| 泰格医药 | 36.1 | 0.68% |
| 寒武纪 | 35.67 | 0.67% |
| 奥浦迈 | 34.62 | 0.65% |
| 海光信息 | 34.54 | 0.65% |
| 三生制药 | 33.97 | 0.64% |
| 科伦博泰生物 | 33.49 | 0.63% |
| 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 1.04% | 0.39% |
| 益诺思 | 688710 | -- | 0.87% | 持平 |
| 美迪西 | 688202 | -- | 0.80% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.77% | 新增 |
| 晶方科技 | 603005 | 电子 | 0.70% | 新增 |
| 药康生物 | 688046 | -- | 0.61% | 新增 |
| 普冉股份 | 688766 | -- | 0.58% | 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 0.57% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 0.52% | 0.09% |