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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
59.6
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
78.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
77.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
33.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1269
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
15.28亿元
环比 -35.66%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 瑞华泰 | 816.6 | 0.14% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 6.68% | 15,177.59 |
| 25农行TLAC非资本债02A(BC) | 312510009 | 5.85% | 13,292.25 |
| 25附息国债03 | 250003 | 4.89% | 11,101.76 |
| 26附息国债10 | 260010 | 4.41% | 10,016.97 |
| 25农行永续债01BC | 242580017 | 3.11% | 7,071.73 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.95% | 2,147.31 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.31% | 714.2 |
| 强力转债 | 123076 | 0.29% | 655.3 |
| 华亚转债 | 127079 | 0.25% | 571.23 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 67% | 73% | 1.3% | 0.87 | 0.6% |
| 近3年 | 88% | 81% | 1.3% | 1.81 | 0.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
100.0%
平均收益 1.93%
满1年
100.0%
平均收益 3.99%
满2年
100.0%
平均收益 7.91%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.12% | -1.72% | -- | 949/2760 |
| 近3月 | -0.04% | -8.14% | 0.42% | 1376/2662 |
| 近6月 | 1.57% | -0.60% | 0.42% | 619/2515 |
| 近1年 | 2.59% | 0.84% | 0.62% | 1044/2257 |
| 近3年 | 12.20% | 22.40% | 0.88% | 583/1639 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 12.69% | 15.48% | 0.88% | 1381/2803 |
| 今年以来 | 2.19% | -1.95% | 0.62% | 759/2804 |
| 2025 | 3.08% | 17.66% | 0.72% | 1111/2458 |
| 2024 | 5.33% | 14.69% | 0.88% | 731/2107 |
| 2023 | 1.57% | -11.38% | -- | 1068/1880 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 0.3% · 债券 109.5% · 现金 0.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 瑞华泰 | 688323 | -- | 0.29% |
| 通裕转债 | 123149 | 0.23% | 527.1 |
| 友发转债 | 113058 | 0.22% | 490.55 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.21% | 477.23 |
| 福22转债 | 113661 | 0.19% | 435.19 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.18% | 399.39 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.18% | 414.81 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.17% | 386.64 |
| 金田转债 | 113046 | 0.16% | 366.94 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.16% | 365.1 |
| 优彩转债 | 127078 | 0.16% | 369.75 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.16% | 362.6 |
| 长海转债 | 123091 | 0.15% | 351.31 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.14% | 319.37 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.14% | 312.2 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.14% | 313.85 |
| 华医转债 | 123251 | 0.14% | 321.72 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.13% | 287.96 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.13% | 292.47 |
| 昌红转债 | 123109 | 0.11% | 246.56 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.11% | 258.15 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.11% | 260.29 |
| 国微转债 | 127038 | 0.10% | 225.24 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.10% | 227.04 |
| 泰福转债 | 123160 | 0.10% | 228.86 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.10% | 229.43 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.10% | 219.84 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.10% | 232.82 |
| 凯众转债 | 113698 | 0.10% | 219.97 |
| 泰坦转债 | 127096 | 0.09% | 195.62 |
| 双良转债 | 110095 | 0.09% | 198.38 |
| 春23转债 | 113667 | 0.08% | 172.16 |
| 银微转债 | 118011 | 0.07% | 167.53 |
| 新增 |