页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
22.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
14.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
14.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
36.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
41.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0546
-0.02%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.50亿元
环比 31.43%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中远海控 | 2,109 | 4.82% |
| 兖矿能源 | 1,919.35 | 4.39% |
| 广汇能源 | 1,860.83 | 4.25% |
| 中远海控 | 1,620.92 | 3.70% |
| 兖矿能源 | 1,563.18 | 3.57% |
| 陕西煤业 | 1,447.98 | 3.31% |
| 淮北矿业 | 1,430.88 | 3.27% |
| 中国神华 | 1,427.86 | 3.26% |
| 东方雨虹 | 1,404.73 | 3.21% |
| 格力电器 | 1,214.98 | 2.78% |
| 中国石化 | 1,176.14 | 2.69% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26天津港CP001 | 042680084 | 4.93% | 9,042.57 |
| 26桂交投CP005 | 042680204 | 4.36% | 7,999.3 |
| 26浙商G1 | 244661 | 3.33% | 6,113.78 |
| 25知识城SCP006 | 012582639 | 3.31% | 6,069.31 |
| 26农发11 | 260411 | 3.29% | 6,029.15 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 14% | 36% | 2.8% | -0.42 | 4.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 1.21%
满1年
100.0%
平均收益 2.96%
满2年
100.0%
平均收益 5.66%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.56% | -4.62% | -- | 1855/2760 |
| 近3月 | 0.44% | -8.79% | 1.20% | 739/2662 |
| 近6月 | -2.24% | -3.24% | 3.87% | 2314/2515 |
| 近1年 | 0.32% | 0.21% | 4.11% | 1928/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 5.46% | 26.82% | 4.11% | 1868/2803 |
| 今年以来 | -0.13% | -2.65% | 4.11% | 2292/2804 |
| 2025 | 2.84% | 17.66% | 1.36% | 1197/2458 |
| 2024 | 2.18% | 14.69% | 0.95% | 1841/2107 |
| 2023 | 0.49% | -11.38% | -- | 1287/1880 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.6% · 债券 93.7% · 现金 1.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 0.87% | 0.31% |
| 广汇能源 |
| 滔搏 |
| 1,156.85 |
| 2.64% |
| 大秦铁路 | 1,156.83 | 2.64% |
| 苏泊尔 | 1,147.45 | 2.62% |
| 万物云 | 1,128.24 | 2.58% |
| 宇通客车 | 1,127.76 | 2.58% |
| 森马服饰 | 1,083.88 | 2.48% |
| 中国建筑 | 1,080.36 | 2.47% |
| 中南传媒 | 1,061 | 2.42% |
| 建设银行 | 1,032.01 | 2.36% |
| 双汇发展 | 1,002.11 | 2.29% |
| 阜丰集团 | 985.28 | 2.25% |
| 兴业银行 | 980.48 | 2.24% |
| 景津装备 | 969.67 | 2.22% |
| 工商银行 | 962.19 | 2.20% |
| 中国神华 | 956.86 | 2.19% |
| 中国移动 | 954.53 | 2.18% |
| 鄂尔多斯 | 934.45 | 2.13% |
| 中国外运 | 931.46 | 2.13% |
| 华电国际电力股份 | 910.45 | 2.08% |
| 远东宏信 | 907.68 | 2.07% |
| 济川药业 | 901.17 | 2.06% |
| 中国移动 | 894.37 | 2.04% |
| 中国交通建设 | 893.34 | 2.04% |
| 中国石油化工股份 | 776.56 | 1.77% |
| 中国外运 | 710.76 | 1.62% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 苏泊尔 | 1,225.68 | 2.80% |
| 中远海控 | 1,158.78 | 2.65% |
| 双汇发展 | 1,078.12 | 2.46% |
| 兖矿能源 | 1,057.54 | 2.42% |
| 永兴材料 | 1,048.83 | 2.40% |
| 粤海投资 | 962.33 | 2.20% |
| 兖矿能源 | 957.88 | 2.19% |
| 华润电力 | 929.39 | 2.12% |
| 中国移动 | 929.97 | 2.12% |
| 中国外运 | 905.56 | 2.07% |
| 中国石油股份 | 869.21 | 1.99% |
| 景津装备 | 866.51 | 1.98% |
| 华荣股份 | 854.67 | 1.95% |
| 弘亚数控 | 833.98 | 1.91% |
| 中国海洋石油 | 828.19 | 1.89% |
| 中国电信 | 818.79 | 1.87% |
| 分众传媒 | 771.36 | 1.76% |
| 老板电器 | 766.27 | 1.75% |
| 恒安国际 | 706.42 | 1.61% |
| 中国神华 | 642.69 | 1.47% |
| 中国建材 | 618.08 | 1.41% |
| 中远海控 | 525.21 | 1.20% |
| 中国移动 | 485.79 | 1.11% |
| 中国神华 | 482.91 | 1.10% |
| 中国外运 | 276.5 | 0.63% |
| 600256 |
| 石油石化 |
| 0.80% |
| 新增 |
| 淮北矿业 | 600985 | 煤炭 | 0.56% | 0.16% |
| 东方雨虹 | 002271 | 建筑材料 | 0.54% | 新增 |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.53% | 0.17% |
| 大秦铁路 | 601006 | 交通运输 | 0.52% | 1.33% |
| 中国石化 | 600028 | 石油石化 | 0.49% | 0.25% |
| 兖矿能源 | 600188 | 煤炭 | 0.48% | 0.06% |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 0.47% | 0.03% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.40% | 0.03% |