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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
41.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
26.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
17.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
91.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1710
-0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.90亿元
环比 -11.68%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 23,988.8 | 2.06% |
| 新易盛 | 14,855.46 | 1.28% |
| 紫金矿业 | 13,503.98 | 1.16% |
| 立讯精密 | 13,086.07 | 1.13% |
| 腾讯控股 | 11,603.49 | 1.00% |
| 大族激光 | 9,800.85 | 0.84% |
| 阿里巴巴-W | 9,059.67 | 0.78% |
| 思源电气 | 8,201.18 | 0.71% |
| 中际旭创 | 8,303.51 | 0.71% |
| 中国海洋石油 | 6,386.84 | 0.55% |
| 中国黄金国际 | 5,101.43 | 0.44% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22交行二级资本债02A | 092280139 | 2.51% | 36,369.96 |
| 22工行二级资本债04A | 092280134 | 2.43% | 35,319.9 |
| 22农业银行二级01 | 2228041 | 1.78% | 25,797.3 |
| 22光大银行二级资本债01A | 092280080 | 1.66% | 24,014.1 |
| 22工商银行二级03 | 2228024 | 1.55% | 22,507.84 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.01% | 117.36 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 17% | 91% | 2.0% | -0.31 | 1.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
91.0%
平均收益 2.43%
满1年
100.0%
平均收益 5.48%
满2年
100.0%
平均收益 10.39%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.41% | -1.72% | -- | 401/1352 |
| 近3月 | -0.67% | -8.14% | 1.13% | 801/1315 |
| 近6月 | 0.00% | -0.60% | 1.45% | 815/1273 |
| 近1年 | 0.83% | 0.84% | 1.45% | 904/1230 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.26% | 31.45% | 2.44% | 704/1381 |
| 今年以来 | -0.01% | -1.95% | 1.45% | 1039/1381 |
| 2025 | 5.34% | 17.66% | 0.81% | 601/1313 |
| 2024 | 7.85% | 14.69% | -- | 274/1329 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 6.9% · 债券 105.5% · 现金 0.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.79% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.79% |
| 中芯国际 |
| 4,952.12 |
| 0.43% |
| 杰瑞股份 | 4,313.83 | 0.37% |
| 美的集团 | 3,984.08 | 0.34% |
| 洛阳钼业 | 3,810.52 | 0.33% |
| 招金矿业 | 3,516.96 | 0.30% |
| 振华股份 | 3,486.98 | 0.30% |
| 云铝股份 | 3,401.24 | 0.29% |
| 佳鑫国际资源 | 3,313.28 | 0.29% |
| 中国太保 | 2,219.61 | 0.19% |
| 中国太保 | 1,723.51 | 0.15% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 21,036.28 | 1.81% |
| 新易盛 | 13,332.97 | 1.15% |
| 大族激光 | 12,676.12 | 1.09% |
| 立讯精密 | 11,257.4 | 0.97% |
| 阿里巴巴-W | 11,113 | 0.96% |
| 腾讯控股 | 11,120.81 | 0.96% |
| 中国海洋石油 | 8,028.93 | 0.69% |
| 阳光电源 | 6,955.93 | 0.60% |
| 思源电气 | 5,084.21 | 0.44% |
| 鹏鼎控股 | 4,953.83 | 0.43% |
| 紫金矿业 | 4,584.63 | 0.39% |
| 杰瑞股份 | 4,406.78 | 0.38% |
| 山东黄金 | 4,176.63 | 0.36% |
| 天山铝业 | 3,998.56 | 0.34% |
| 中国太保 | 4,003.68 | 0.34% |
| 洛阳钼业 | 3,579.93 | 0.31% |
| 江西铜业股份 | 3,397.01 | 0.29% |
| 万华化学 | 3,331.6 | 0.29% |
| 巨化股份 | 3,196.75 | 0.28% |
| 振华股份 | 3,102.58 | 0.27% |
| 中国太保 | 2,199.65 | 0.19% |
| 0.36% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.76% | 0.10% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.42% | 持平 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.41% | 0.32% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.34% | 0.37% |
| 中国黄金国际 | 02099 | -- | 0.34% | 0.15% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.33% | 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.29% | 新增 |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 0.29% | 0.07% |