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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-03-22 至 2026-09-21 · 593个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
67.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 28%
68.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
80.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
49.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2018
+0.02%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.8%
2024-03-22 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.22亿元
环比 -6.17%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 25.62% | 2,231.74 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 20.03% | 1,745.47 |
| 采矿业 | 18.98% | 1,653.87 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 11.41% | 993.86 |
| 建筑业 | 8.54% | 743.76 |
| 批发和零售业 | 5.50% | 479.38 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.15% | 274.89 |
| 房地产业 | 1.11% | 96.63 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中远海控 | 345.6 | 2.77% |
| 中国神华 | 183.78 | 1.47% |
| 中国石油 | 182.56 | 1.46% |
| 中国海油 | 152.69 | 1.22% |
| 招商轮船 | 142.91 | 1.15% |
| 中国巨石 | 128.55 | 1.03% |
| 华能蒙电 | 123.29 | 0.99% |
| 中粮糖业 | 112.97 | 0.91% |
| 中国石化 | 112.59 | 0.90% |
| 中煤能源 | 112.7 | 0.90% |
| 中国外运 | 105.08 | 0.84% |
| 桂冠电力 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 2.09% | 181.89 |
| 26国债01 | 019827 | 1.85% | 161.04 |
| 26国债09 | 019835 | 0.80% | 70.12 |
| 25国债13 | 019785 | 0.58% | 50.63 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 68% | 80% | 14.7% | 0.33 | 15.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 5.02%
满1年
100.0%
平均收益 11.53%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.12% | -4.62% | -- | 378/4367 |
| 近3月 | 5.62% | -8.79% | 4.59% | 506/4208 |
| 近6月 | -3.97% | -3.24% | 11.78% | 2129/3965 |
| 近1年 | 6.31% | 0.21% | 15.61% | 1158/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.18% | 27.15% | 15.61% | 1987/4468 |
| 今年以来 | 4.79% | -2.65% | 15.61% | 1075/4468 |
| 2025 | 7.85% | 17.66% | 10.36% | 2910/3860 |
| 2024 | 6.34% | 14.69% | -- | 1759/2661 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 5.3% · 现金 0.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 7.11% | 0.03% |
| 中国巨石 |
| 102.88 |
| 0.82% |
| 苏美达 | 102.57 | 0.82% |
| 电投能源 | 101.27 | 0.81% |
| 中远海特 | 97.96 | 0.79% |
| 中钢国际 | 96.59 | 0.77% |
| 中国建筑 | 95.19 | 0.76% |
| 招商公路 | 93.08 | 0.75% |
| 中材科技 | 92.18 | 0.74% |
| 天地科技 | 92.81 | 0.74% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中远海控 | 585.86 | 4.70% |
| 中国神华 | 331.42 | 2.66% |
| 中国海油 | 231.31 | 1.85% |
| 中国石油 | 227.27 | 1.82% |
| 中粮糖业 | 207.67 | 1.66% |
| 中国石化 | 201.57 | 1.62% |
| 华能蒙电 | 200.73 | 1.61% |
| 招商轮船 | 193.09 | 1.55% |
| 中国巨石 | 186.93 | 1.50% |
| 中国外运 | 172.64 | 1.38% |
| 中煤能源 | 168.78 | 1.35% |
| 中国建筑 | 164.19 | 1.32% |
| 中钢国际 | 160.94 | 1.29% |
| 招商公路 | 158.51 | 1.27% |
| 苏美达 | 158.38 | 1.27% |
| 天地科技 | 157.13 | 1.26% |
| 桂冠电力 | 156.73 | 1.26% |
| 华贸物流 | 157.53 | 1.26% |
| 中国黄金 | 152.58 | 1.22% |
| 中远海特 | 151.07 | 1.21% |
| 600176 |
| 建筑材料 |
| 6.26% |
| 新增 |
| 招商轮船 | 601872 | 交通运输 | 3.47% | 0.62% |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 3.43% | 0.07% |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 2.83% | 0.24% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 2.68% | 1.02% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 2.57% | 0.78% |
| 华能蒙电 | 600863 | 公用事业 | 2.24% | 0.09% |
| 中粮糖业 | 600737 | 农林牧渔 | 2.20% | 0.02% |
| 飞亚达 | 000026 | 纺织服饰 | 2.13% | 新增 |