页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
70.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
85.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
50.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 36.2% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，当前估值分位偏高（历史数据）。是否继续按原计划投入、要不要暂缓加码，取决于你对短期回撤的承受能力，这里不做统一建议。
单位净值 / 日涨跌
1.2987
+0.29%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（科创50）
12.0
温度 87.0/100 · PE分位 80.3% · PB分位 93.8%
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.42亿元
环比 284.76%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 3.46% | 14,571.35 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.81% | 3,430.04 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 1,867.22 | 0.53% |
| 海光信息 | 1,734.81 | 0.50% |
| 中芯国际 | 1,734.71 | 0.50% |
| 澜起科技 | 1,512.03 | 0.43% |
| 中微公司 | 1,113.95 | 0.32% |
| 源杰科技 | 840.53 | 0.24% |
| 芯原股份 | 723.21 | 0.21% |
| 佰维存储 | 621.99 | 0.18% |
| 华虹宏力 | 606.19 | 0.17% |
| 拓荆科技 | 574.14 | 0.16% |
| 金山办公 | 549.84 | 0.16% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 0.24% | 1,006.48 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 21.03%
满1年
100.0%
平均收益 45.64%
满2年
100.0%
平均收益 111.92%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.22% | -1.72% | -- | 3316/4367 |
| 近3月 | -11.62% | -8.14% | 28.54% | 2856/4208 |
| 近6月 | 25.28% | -0.60% | 28.54% | 300/3965 |
| 近1年 | 22.02% | 0.84% | 28.54% | 531/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 107.43% | 34.91% | 28.54% | 362/4468 |
| 今年以来 | 22.96% | -1.95% | 28.54% | 354/4468 |
| 2025 | 34.29% | 17.66% | 17.06% | 1011/3860 |
| 2024 | 27.49% | 14.69% | -- | 269/2661 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 4.3% · 债券 0.2% · 现金 5.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.36% |
| 联影医疗 |
| 509.32 |
| 0.15% |
| 中科飞测 | 477.34 | 0.14% |
| 华海清科 | 442.41 | 0.13% |
| 中控技术 | 417.53 | 0.12% |
| 沪硅产业 | 344.02 | 0.10% |
| 国盾量子 | 311.51 | 0.09% |
| 西部超导 | 301.15 | 0.09% |
| 芯联集成 | 311.11 | 0.09% |
| 晶合集成 | 297.18 | 0.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 513.18 | 0.15% |
| 天岳先进 | 179.94 | 0.05% |
| 盛合晶微 | 165.49 | 0.05% |
| 中芯国际 | 170.15 | 0.05% |
| 华电新能 | 153.33 | 0.04% |
| 澜起科技 | 99.03 | 0.03% |
| 电科蓝天 | 96.68 | 0.03% |
| 联讯仪器 | 104.89 | 0.03% |
| 海光信息 | 61.48 | 0.02% |
| 华大智造 | 63.71 | 0.02% |
| 君实生物 | 75.61 | 0.02% |
| 长进光子 | 63.29 | 0.02% |
| 惠泰医疗 | 63.59 | 0.02% |
| 强一股份 | 82.35 | 0.02% |
| 臻宝科技 | 77.31 | 0.02% |
| 华海清科 | 23.23 | 0.01% |
| 沪硅产业 | 44.75 | 0.01% |
| 特宝生物 | 40.01 | 0.01% |
| 华润微 | 23.8 | 0.01% |
| 恒运昌 | 36.58 | 0.01% |
| 0.09% |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.33% | 0.14% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.32% | 0.14% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.31% | 0.06% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 0.27% | 0.02% |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.20% | 新增 |
| 佰维存储 | 688525 | -- | 0.19% | 0.09% |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 0.18% | 0.09% |
| 摩尔线程 | 688795 | -- | 0.17% | 0.03% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.16% | 0.05% |