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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-06-04 至 2026-09-21 · 546个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
50.1
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
49.8
按近1年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
50.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.2% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:波动幅度中等,定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异,这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.3266
+0.66%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.3%
2024-06-04 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
1.18亿元
环比 -17.43%
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 287.34 | 0.67% |
| 中国平安 | 178.96 | 0.42% |
| 紫金矿业 | 155.66 | 0.36% |
| 招商银行 | 127.16 | 0.30% |
| 长江电力 | 85.95 | 0.20% |
| 中信证券 | 68.5 | 0.16% |
| 恒瑞医药 | 69.18 | 0.16% |
| 药明康德 | 58.32 | 0.14% |
| 中芯国际 | 57.51 | 0.13% |
| 万华化学 | 41.8 | 0.10% |
| 伊利股份 | 43 | 0.10% |
| 京沪高铁 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 8.21%
满1年
100.0%
平均收益 18.66%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.15% | -1.72% | -- | 2423/4367 |
| 近3月 | -4.35% | -8.14% | 7.85% | 1759/4208 |
| 近6月 | 1.59% | -0.60% | 8.55% | 1243/3965 |
| 近1年 | 2.82% | 0.84% | 8.55% | 1800/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 32.66% | 25.55% | 14.53% | 1487/4468 |
| 今年以来 | 0.06% | -1.95% | 8.55% | 2172/4468 |
| 2025 | 16.37% | 17.66% | 10.14% | 2332/3860 |
| 2024 | 13.93% | 14.69% | -- | 1162/2661 |
十大持仓
| 38.49 |
| 0.09% |
| 中国神华 | 36.83 | 0.09% |
| 北方稀土 | 35.99 | 0.08% |
| 三一重工 | 33.31 | 0.08% |
| 隆基绿能 | 29.51 | 0.07% |
| 国电南瑞 | 26.59 | 0.06% |
| 中国中免 | 26.3 | 0.06% |
| 中国建筑 | 27.06 | 0.06% |
| 中国铝业 | 26.61 | 0.06% |