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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-09-24 至 2026-09-21 · 469个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
36.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
34.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
41.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1638
+0.73%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.4%
2024-09-24 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.93亿元
环比 12.53%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 广汇能源 | 3,663.38 | 7.53% |
| 万物云 | 3,438.35 | 7.07% |
| 滔搏 | 3,278.87 | 6.74% |
| 东方雨虹 | 2,535.57 | 5.22% |
| 兖矿能源 | 2,530.29 | 5.20% |
| 中远海控 | 2,470.88 | 5.08% |
| 中远海控 | 2,398.2 | 4.93% |
| 大秦铁路 | 2,349.6 | 4.83% |
| 兖矿能源 | 2,317.11 | 4.77% |
| 阜丰集团 | 2,206.34 | 4.54% |
| 周大福 | 2,194.62 | 4.51% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 2.19% | 1,600.31 |
| 25国债19 | 019792 | 1.20% | 879.13 |
| 国债2519 | 102317 | 0.91% | 666.92 |
| 26国债09 | 019835 | 0.70% | 510.84 |
| 25国债13 | 019785 | 0.22% | 162.02 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
82.0%
平均收益 7.51%
满1年
97.0%
平均收益 17.45%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.78% | -1.72% | -- | 3222/4386 |
| 近3月 | 0.61% | -8.14% | 6.18% | 1240/4208 |
| 近6月 | -9.94% | -0.60% | 17.23% | 3155/3970 |
| 近1年 | -2.05% | 0.84% | 18.23% | 2346/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 16.38% | 35.43% | 18.23% | 2244/4479 |
| 今年以来 | -1.78% | -1.95% | 18.23% | 2575/4479 |
| 2025 | 16.01% | 17.66% | 9.45% | 2365/3860 |
| 2024 | 2.14% | 14.69% | -- | 1937/2661 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 5.3% · 现金 3.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 3.43% | 0.03% |
| 广汇能源 |
| 建设银行 |
| 2,125.7 |
| 4.37% |
| 鄂尔多斯 | 2,109.56 | 4.34% |
| 景津装备 | 2,093.91 | 4.31% |
| 深圳国际 | 2,027.83 | 4.17% |
| 白云山 | 2,005.97 | 4.13% |
| 工商银行 | 1,999.97 | 4.11% |
| 宇通客车 | 1,948.27 | 4.01% |
| 华电国际电力股份 | 1,943.48 | 4.00% |
| 济川药业 | 1,882.56 | 3.87% |
| 中国交通建设 | 1,871.34 | 3.85% |
| 中国神华 | 1,869.7 | 3.85% |
| 碧桂园服务 | 1,828.12 | 3.76% |
| 陕西煤业 | 1,827.91 | 3.76% |
| 中国电信 | 1,804.99 | 3.71% |
| 中国移动 | 1,797.05 | 3.70% |
| 陕鼓动力 | 1,790.79 | 3.68% |
| 泉峰控股 | 1,780.21 | 3.66% |
| 中国外运 | 1,760.37 | 3.62% |
| 中国石油化工股份 | 1,741.42 | 3.58% |
| 海螺水泥 | 1,707.27 | 3.51% |
| 格力电器 | 1,656.46 | 3.41% |
| 苏泊尔 | 1,653.6 | 3.40% |
| 中国中铁 | 1,648.44 | 3.39% |
| 淮北矿业 | 1,648.42 | 3.39% |
| 海底捞 | 1,636.92 | 3.37% |
| 万洲国际 | 1,626.7 | 3.35% |
| 百威亚太 | 1,628.35 | 3.35% |
| 中石化炼化工程 | 1,604.02 | 3.30% |
| 中国石化 | 1,605.55 | 3.30% |
| 丽珠医药 | 1,586.77 | 3.26% |
| 华润燃气 | 1,581.85 | 3.25% |
| 建业股份 | 1,563.33 | 3.22% |
| 三七互娱 | 1,545.05 | 3.18% |
| 森马服饰 | 1,501.19 | 3.09% |
| 中国铁建 | 1,499.97 | 3.09% |
| 中国移动 | 1,472.67 | 3.03% |
| 远东宏信 | 1,424.86 | 2.93% |
| 双汇发展 | 1,387.84 | 2.85% |
| 环球医疗 | 1,358.27 | 2.79% |
| 中国神华 | 1,348.91 | 2.77% |
| 中南传媒 | 1,338.85 | 2.75% |
| 中国建筑 | 1,322.81 | 2.72% |
| 华润电力 | 1,260.68 | 2.59% |
| 永兴材料 | 1,256.31 | 2.58% |
| 粤海投资 | 1,208.77 | 2.49% |
| 中国外运 | 1,206.6 | 2.48% |
| 兴业银行 | 1,162.65 | 2.39% |
| 中国海洋石油 | 1,138.75 | 2.34% |
| 中国石油股份 | 1,088.01 | 2.24% |
| 北控水务集团 | 1,077.9 | 2.22% |
| 分众传媒 | 994.61 | 2.05% |
| 恒安国际 | 996.23 | 2.05% |
| 弘亚数控 | 990.43 | 2.04% |
| 华荣股份 | 987.02 | 2.03% |
| 海螺水泥 | 327.22 | 0.67% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兖矿能源 | 3,065.14 | 6.30% |
| 兖矿能源 | 2,664.94 | 5.48% |
| 永兴材料 | 2,438.39 | 5.02% |
| 苏泊尔 | 2,313.48 | 4.76% |
| 中远海控 | 2,203.2 | 4.53% |
| 鄂尔多斯 | 2,193.47 | 4.51% |
| 粤海投资 | 2,113.34 | 4.35% |
| 双汇发展 | 2,044.03 | 4.20% |
| 华润电力 | 2,036.95 | 4.19% |
| 中国海洋石油 | 2,021.99 | 4.16% |
| 中国石油股份 | 1,914.23 | 3.94% |
| 弘亚数控 | 1,830.6 | 3.77% |
| 中国移动 | 1,766.27 | 3.63% |
| 广日股份 | 1,741.38 | 3.58% |
| 中国电信 | 1,736.2 | 3.57% |
| 中国外运 | 1,685.25 | 3.47% |
| 华荣股份 | 1,635.17 | 3.36% |
| 万物云 | 1,622.46 | 3.34% |
| 大秦铁路 | 1,620.15 | 3.33% |
| 海澜之家 | 1,606.3 | 3.30% |
| 嘉化能源 | 1,589.16 | 3.27% |
| 中国建材 | 1,590.68 | 3.27% |
| 陕鼓动力 | 1,563.49 | 3.22% |
| 景津装备 | 1,549.01 | 3.19% |
| 中国神华 | 1,525.23 | 3.14% |
| 恒安国际 | 1,506.55 | 3.10% |
| 分众传媒 | 1,493.31 | 3.07% |
| 老板电器 | 1,443.55 | 2.97% |
| 淮北矿业 | 1,416.55 | 2.91% |
| 济川药业 | 1,394.92 | 2.87% |
| 索菲亚 | 1,314.2 | 2.70% |
| 陕西煤业 | 1,306.14 | 2.69% |
| 中国船舶租赁 | 1,279.37 | 2.63% |
| 海螺水泥 | 1,181.14 | 2.43% |
| 中远海控 | 1,067.6 | 2.20% |
| 中国燃气 | 1,034.74 | 2.13% |
| 中国石油化工股份 | 908.17 | 1.87% |
| 中国移动 | 894.99 | 1.84% |
| 中国神华 | 826.59 | 1.70% |
| 中国石化 | 579.07 | 1.19% |
| 中国外运 | 448.38 | 0.92% |
| 海螺水泥 | 289.19 | 0.59% |
| 600256 |
| 石油石化 |
| 3.15% |
| 新增 |
| 万物云 | 02602 | -- | 2.58% | 新增 |
| 兖矿能源 | 01171 | -- | 2.39% | 1.25% |
| 滔搏 | 06110 | -- | 2.36% | 新增 |
| 阜丰集团 | 00546 | -- | 2.24% | 新增 |
| 淮北矿业 | 600985 | 煤炭 | 2.22% | 0.20% |
| 万洲国际 | 00288 | -- | 2.21% | 新增 |
| 中国石油化工股份 | 00386 | -- | 2.20% | 0.65% |
| 中远海控 | 01919 | -- | 2.07% | 1.49% |