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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-12-24 至 2026-09-21 · 402个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
27.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 28%
19.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
91.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
51.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0475
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
2024-12-24 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.64亿元
环比 -34.41%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 世纪华通 | 361.45 | 0.36% |
| 皓元医药 | 287.11 | 0.29% |
| 药石科技 | 281.27 | 0.28% |
| 腾讯控股 | 265.37 | 0.26% |
| 欧林生物 | 228.48 | 0.23% |
| 信维通信 | 218.78 | 0.22% |
| 先导智能 | 218.56 | 0.22% |
| 宏柏新材 | 218.53 | 0.22% |
| 蒙娜丽莎 | 202.64 | 0.20% |
| 爱迪特 | 196.38 | 0.20% |
| 中国巨石 | 192.3 | 0.19% |
| 江苏银行 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24义乌商品MTN001 | 102484881 | 7.17% | 2,052.39 |
| 24济南城建MTN002A | 102401029 | 7.16% | 2,051.21 |
| 24民生银行二级资本债01 | 232400014 | 7.16% | 2,050.5 |
| 25华友钴业SCP008(科创债) | 012582993 | 7.08% | 2,028.86 |
| 25华润控股MTN001A | 102501296 | 7.06% | 2,022.32 |
| 紫银转债 | 113037 | 2.83% | 810.07 |
| 国投转债 | 110073 | 2.71% | 775.37 |
| 青农转债 | 128129 | 2.71% | 775.29 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.16% | 46.91 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 91% | 2.0% | -0.24 | 1.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 1.23%
满1年
100.0%
平均收益 2.30%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.02% | -1.72% | -- | 440/1352 |
| 近3月 | -1.09% | -8.14% | 1.40% | 921/1315 |
| 近6月 | 0.21% | -0.60% | 1.40% | 757/1273 |
| 近1年 | 1.02% | 0.84% | 1.41% | 893/1230 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.75% | 13.95% | 1.64% | 1053/1381 |
| 今年以来 | 1.37% | -1.95% | 1.40% | 740/1381 |
| 2025 | 3.36% | 17.66% | 1.64% | 936/1313 |
| 2024 | -0.03% | 14.69% | -- | 1265/1329 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 6.1% · 债券 111.6% · 现金 4.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长飞光纤 | 601869 | 通信 | 0.34% | 新增 |
| 欧科亿 |
| 191.21 |
| 0.19% |
| 药明康德 | 189.27 | 0.19% |
| 力诺药包 | 181.1 | 0.18% |
| 金田股份 | 185.85 | 0.18% |
| 洁美科技 | 167.94 | 0.17% |
| 美团-W | 168.57 | 0.17% |
| 中国能建 | 170.76 | 0.17% |
| 行动教育 | 174 | 0.17% |
| 鼎通科技 | 167.08 | 0.17% |
| 药明康德 | 164.37 | 0.16% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 世纪华通 | 361.21 | 0.36% |
| 药石科技 | 318.13 | 0.32% |
| 皓元医药 | 313.31 | 0.31% |
| 安集科技 | 311.47 | 0.31% |
| 金田股份 | 302.67 | 0.30% |
| 紫金矿业 | 260.75 | 0.26% |
| 信维通信 | 247.64 | 0.25% |
| 先导智能 | 231.35 | 0.23% |
| 爱迪特 | 229.92 | 0.23% |
| 宏柏新材 | 231.01 | 0.23% |
| 欧林生物 | 229.32 | 0.23% |
| 中国巨石 | 208.58 | 0.21% |
| 蒙娜丽莎 | 205.35 | 0.20% |
| 洁美科技 | 204.91 | 0.20% |
| 江苏银行 | 190.99 | 0.19% |
| 药明康德 | 190.66 | 0.19% |
| 中国能建 | 188.22 | 0.19% |
| 力诺药包 | 176.38 | 0.18% |
| 行动教育 | 182.45 | 0.18% |
| 药明康德 | 171.57 | 0.17% |
| 海天味业 | 173.3 | 0.17% |
| 微导转债 | 118058 | 0.15% | 42.55 |
| 集智转债 | 123245 | 0.10% | 29.31 |
| 瑞可转债 | 118060 | 0.07% | 21.25 |
| 精测转2 | 123176 | 0.07% | 19.34 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.05% | 15.29 |
| 688308 |
| -- |
| 0.33% |
| 新增 |
| 飞沃科技 | 301232 | 电力设备 | 0.32% | 新增 |
| 中控技术 | 688777 | -- | 0.28% | 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 0.26% | 新增 |
| 信测标准 | 300938 | 社会服务 | 0.24% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.24% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.23% | 0.28% |
| 江波龙 | 301308 | 电子 | 0.22% | 新增 |
| 宏和科技 | 603256 | 建筑材料 | 0.21% | 新增 |