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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-12-25 至 2026-09-21 · 412个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
73.6
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
83.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
49.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 34.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.6483
+2.69%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.6%
2024-12-25 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.75亿元
环比 -14.33%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 132.9 | 0.96% |
| 海光信息 | 131.52 | 0.95% |
| 澜起科技 | 114.05 | 0.82% |
| 寒武纪 | 65.63 | 0.47% |
| 中微公司 | 62.74 | 0.45% |
| 联影医疗 | 46.14 | 0.33% |
| 芯原股份 | 44.36 | 0.32% |
| 佰维存储 | 39.48 | 0.28% |
| 金山办公 | 36.92 | 0.27% |
| 中控技术 | 37.6 | 0.27% |
| 华海清科 | 29.12 | 0.21% |
| 拓荆科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债08 | 019773 | 0.42% | 50.66 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
94.0%
平均收益 22.91%
满1年
100.0%
平均收益 49.87%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -7.15% | -4.62% | -- | 3321/4367 |
| 近3月 | -11.87% | -8.79% | 28.18% | 2857/4208 |
| 近6月 | 20.68% | -3.24% | 28.18% | 280/3965 |
| 近1年 | 19.27% | 0.21% | 28.18% | 578/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 64.83% | 13.09% | 28.18% | 809/4468 |
| 今年以来 | 22.67% | -2.65% | 28.18% | 350/4468 |
| 2025 | 34.36% | 17.66% | 15.37% | 1007/3860 |
| 2024 | 0.01% | 14.69% | -- | 2083/2661 |
十大重仓股（2025-04-16 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 688981 | 9.67% |
| 海光信息 | 688041 | 8.65% |
| 寒武纪 | 688256 | 8.20% |
| 29.38 |
| 0.21% |
| 沪硅产业 | 27.35 | 0.20% |
| 芯联集成 | 26.27 | 0.19% |
| 晶合集成 | 24.52 | 0.18% |
| 传音控股 | 24.16 | 0.17% |
| 石头科技 | 24.09 | 0.17% |
| 华润微 | 21.52 | 0.16% |
| 百利天恒 | 22.63 | 0.16% |
| 晶科能源 | 22.69 | 0.16% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 708.59 | 5.11% |
| 海光信息 | 680.76 | 4.91% |
| 中芯国际 | 616.55 | 4.45% |
| 澜起科技 | 559.52 | 4.04% |
| 中微公司 | 390.99 | 2.82% |
| 芯原股份 | 259.1 | 1.87% |
| 佰维存储 | 253.17 | 1.83% |
| 拓荆科技 | 231.51 | 1.67% |
| 金山办公 | 179.37 | 1.29% |
| 联影医疗 | 174.39 | 1.26% |
| 华海清科 | 146.55 | 1.06% |
| 中控技术 | 144.17 | 1.04% |
| 沪硅产业 | 124.52 | 0.90% |
| 芯联集成 | 105.94 | 0.76% |
| 晶合集成 | 101.89 | 0.74% |
| 传音控股 | 98.03 | 0.71% |
| 百利天恒 | 98.92 | 0.71% |
| 晶晨股份 | 96.29 | 0.69% |
| 盛科通信 | 91.94 | 0.66% |
| 龙芯中科 | 90.05 | 0.65% |
| 中微公司 | 688012 | 5.14% |
| 澜起科技 | 688008 | 5.00% |
| 金山办公 | 688111 | 4.60% |
| 联影医疗 | 688271 | 3.50% |
| 传音控股 | 688036 | 2.53% |
| 芯原股份 | 688521 | 2.27% |
| 沪硅产业 | 688126 | 1.94% |