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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-12-27 至 2026-09-22 · 390个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
52.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
60.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
89.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
46.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1292
+1.01%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.9%
2024-12-27 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.52亿元
环比 -23.47%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 42.38% | 169,941,854.03 |
| 能源 | 26.26% | 105,315,578.61 |
| 电信服务 | 12.50% | 50,137,096.53 |
| 工业 | 3.22% | 12,929,739.06 |
| 原材料 | 3.01% | 12,082,346.94 |
| 公用事业 | 2.24% | 9,000,974.73 |
| 非周期性消费品 | 0.32% | 1,287,408.24 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 建设银行 | 1,266.79 | 2.24% |
| 工商银行 | 988.89 | 1.74% |
| 中国石油股份 | 927.03 | 1.64% |
| 中国移动 | 480.36 | 0.85% |
| 中国海洋石油 | 419.26 | 0.74% |
| 中国建材 | 277.09 | 0.49% |
| 农业银行 | 201.25 | 0.36% |
| 中国银行 | 197.67 | 0.35% |
| 中信银行 | 142.17 | 0.25% |
| 中国神华 | 129.77 | 0.23% |
| 中国石油化工股份 | 118.67 | 0.21% |
| 中国宏桥 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 60% | 89% | 13.4% | 0.30 | 15.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
86.0%
平均收益 4.23%
满1年
82.0%
平均收益 8.28%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.44% | -1.72% | -- | 147/5565 |
| 近3月 | 7.03% | -8.14% | 6.31% | 503/5459 |
| 近6月 | -0.12% | -0.60% | 15.93% | 2469/5222 |
| 近1年 | 6.57% | 0.84% | 15.93% | 2309/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 18.04% | 14.03% | 15.93% | 2772/5643 |
| 今年以来 | 5.75% | -1.95% | 15.93% | 2325/5644 |
| 2025 | 11.83% | 17.66% | 10.66% | 4072/5118 |
| 2024 | -0.18% | 14.69% | -- | 2977/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.0% · 债券 --% · 现金 10.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国银行 | 03988 | -- | 8.87% | 1.10% |
| 中国移动 |
| 106.39 |
| 0.19% |
| 交通银行 | 106.49 | 0.19% |
| 中国光大银行 | 61.03 | 0.11% |
| 新华保险 | 55.68 | 0.10% |
| 兖矿能源 | 44.99 | 0.08% |
| 中远海控 | 34.54 | 0.06% |
| 海丰国际 | 34.77 | 0.06% |
| 远东宏信 | 32.46 | 0.06% |
| 东方海外国际 | 24.75 | 0.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国光大银行 | 2,328.44 | 4.11% |
| 中国海洋石油 | 1,775.1 | 3.13% |
| 中国联通 | 1,523.85 | 2.69% |
| 交通银行 | 1,503.02 | 2.65% |
| 中信银行 | 1,404.26 | 2.48% |
| 中国移动 | 1,195.69 | 2.11% |
| 中国电信 | 1,132.2 | 2.00% |
| 中国石油股份 | 1,098.47 | 1.94% |
| 中国银行 | 999.37 | 1.76% |
| 中国宏桥 | 636.84 | 1.12% |
| 中国神华 | 586.52 | 1.03% |
| 中国石油化工股份 | 452.84 | 0.80% |
| 新华保险 | 351.87 | 0.62% |
| 海丰国际 | 186.29 | 0.33% |
| 远东宏信 | 188.72 | 0.33% |
| 兖矿能源 | 183.48 | 0.32% |
| 浙商银行 | 182.85 | 0.32% |
| 电能实业 | 148.46 | 0.26% |
| 粤海投资 | 146.9 | 0.26% |
| 中远海控 | 144.91 | 0.26% |
| 00941 |
| -- |
| 8.68% |
| 1.55% |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 7.99% | 1.49% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 7.87% | 1.06% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 7.81% | 2.84% |
| 工商银行 | 01398 | -- | 6.93% | 2.11% |
| 中信银行 | 00998 | -- | 6.80% | 0.69% |
| 中国神华 | 01088 | -- | 4.77% | 0.05% |
| 交通银行 | 03328 | -- | 4.51% | 0.85% |
| 农业银行 | 01288 | -- | 3.47% | 新增 |