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基金诊断
华夏基金 · 最新净值日期:2026-09-22
净值统计区间:2025-03-04 至 2026-09-22 · 365个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
58.0
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
55.1
按近1年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类819只基金
基金经理评分 权重 30%
64.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.5% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3654
+0.23%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
2025-03-04 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.33亿元
环比 -5.63%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 制造业 | 47.74% | 3,508.32 |
| 金融业 | 21.29% | 1,564.44 |
| 采矿业 | 7.44% | 546.97 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.99% | 366.32 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.86% | 209.84 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.17% | 160.04 |
| 批发和零售业 | 2.05% | 150.85 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.99% | 72.82 |
| 房地产业 | 0.53% | 38.7 |
| 建筑业 | 0.49% | 35.95 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.36% | 26.47 |
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国银行 | 394.06 | 4.45% |
| 招商银行 | 344.42 | 3.89% |
| 中国石油 | 275.15 | 3.11% |
| 中国平安 | 266.01 | 3.01% |
| 工商银行 | 238.52 | 2.70% |
| 农业银行 | 234.72 | 2.65% |
| 浦发银行 | 232.14 | 2.62% |
| 方正科技 | 221.7 | 2.51% |
| 江苏银行 | 219.95 | 2.49% |
| 华盛锂电 | 211.88 | 2.39% |
| 盛科通信 | 192.65 | 2.18% |
| 芯导科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 春风转债 | 113704 | 0.02% | 1.6 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
90.0%
平均收益 9.47%
满1年
100.0%
平均收益 19.33%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.47% | -1.61% | -- | 116/1055 |
| 近3月 | 0.35% | -10.18% | 8.64% | 50/1028 |
| 近6月 | 6.92% | -0.49% | 9.11% | 326/971 |
| 近1年 | 12.17% | 0.49% | 9.11% | 369/819 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 36.54% | 16.97% | 9.11% | 465/1070 |
| 今年以来 | 7.82% | -1.84% | 9.11% | 424/1070 |
| 2025 | 26.64% | 17.66% | -- | 419/943 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 91.0% · 债券 0.0% · 现金 10.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 3.21% | 0.57% |
| 中国石油 |
| 文化、体育和娱乐业 |
| 0.03% |
| 2.42 |
| 教育 | 0.01% | 1.08 |
| 租赁和商务服务业 | 0.01% | 0.99 |
| 168.9 |
| 1.91% |
| 南京银行 | 164.41 | 1.86% |
| 百济神州 | 163.71 | 1.85% |
| 中信银行 | 162.43 | 1.84% |
| 四方新材 | 159.26 | 1.80% |
| 工业富联 | 157.54 | 1.78% |
| 贵州茅台 | 154.38 | 1.74% |
| 宝钢股份 | 153.98 | 1.74% |
| 中远海控 | 151.85 | 1.72% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 农业银行 | 408.39 | 4.62% |
| 中国银行 | 371.02 | 4.19% |
| 中国石油 | 299.41 | 3.38% |
| 工商银行 | 284.86 | 3.22% |
| 中国平安 | 270.07 | 3.05% |
| 长江电力 | 258.4 | 2.92% |
| 华盛锂电 | 250.97 | 2.84% |
| 招商银行 | 247.71 | 2.80% |
| 浦发银行 | 232.87 | 2.63% |
| 方正科技 | 216.99 | 2.45% |
| 奥泰生物 | 193.08 | 2.18% |
| 南京银行 | 191.11 | 2.16% |
| 盛科通信 | 191.39 | 2.16% |
| 利通电子 | 185.9 | 2.10% |
| 长沙银行 | 180.16 | 2.04% |
| 中国太保 | 178.11 | 2.01% |
| 江苏银行 | 170.76 | 1.93% |
| 中远海控 | 170.25 | 1.92% |
| 贵州茅台 | 168.77 | 1.91% |
| 工业富联 | 169.31 | 1.91% |
| 601857 |
| 石油石化 |
| 2.92% |
| 0.59% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.74% | 0.27% |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 1.77% | 1.15% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 1.70% | 1.52% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 1.68% | 0.27% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 1.67% | 0.28% |
| 中信银行 | 601998 | 银行 | 1.58% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.58% | 0.26% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.42% | 0.08% |