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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期:2026-09-18
净值统计区间:2025-01-07 至 2026-09-18 · 394个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
47.7
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
46.9
按近1年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
49.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 15.5% · 估值处于中性区间,历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:综合波动率与估值水平看,这是一个中性状态的历史快照,不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.1838
+1.02%
历史事实记录截至2026-09-18来源:天天基金(东方财富)公开接口更新频率:日来源授权:公开引用
估值温度(沪深300)
50.3
温度 51.7/100 · PE分位 65.1% · PB分位 38.3%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.4%
2025-01-07 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18来源:天天基金(东方财富)公开接口更新频率:日来源授权:公开引用
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.22亿元
环比 -0.89%
数据来源:天天基金
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 制造业 | 58.42% | 2,589.9 |
| 金融业 | 16.01% | 709.69 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.94% | 218.95 |
| 采矿业 | 3.82% | 169.37 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.27% | 100.72 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.21% | 98.14 |
| 建筑业 | 1.04% | 46.24 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.98% | 43.58 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.52% | 23.13 |
| 租赁和商务服务业 | 0.42% | 18.5 |
| 房地产业 | 0.30% | 13.26 |
数据来源:天天基金
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 80.85 | 2.07% |
| 贵州茅台 | 68.42 | 1.75% |
| 中际旭创 | 66.09 | 1.69% |
| 新易盛 | 60.32 | 1.55% |
| 中国平安 | 39.48 | 1.01% |
| 紫金矿业 | 35.73 | 0.92% |
| 招商银行 | 30.84 | 0.79% |
| 江波龙 | 28.06 | 0.72% |
| 美的集团 | 24.42 | 0.63% |
| 北方华创 | 24.35 | 0.62% |
| 寒武纪 | 24 | 0.62% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益(数据来源:第三方公开数据)
满6个月
87.0%
平均收益 10.06%
满1年
99.0%
平均收益 19.54%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
数据来源:聚源。基金历史业绩不代表未来表现。
数据来源:第三方公开数据
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.17% | -4.62% | -- | 1985/4367 |
| 近3月 | -7.39% | -8.79% | 10.57% | 2165/4208 |
| 近6月 | -2.03% | -3.24% | 10.57% | 1650/3965 |
| 近1年 | 1.85% | 0.21% | 10.57% | 1902/3583 |
数据来源:第三方公开数据
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 18.38% | 18.74% | 10.57% | 2073/4468 |
| 今年以来 | -1.28% | -2.65% | 10.57% | 2336/4468 |
| 2025 | 19.92% | 17.66% | -- | 2034/3860 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 91.3% · 债券 5.2% · 现金 2.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.30% | 1.80% |
| 宁德时代 |
| 批发和零售业 | 0.14% | 6.12 |
| 卫生和社会工作 | 0.12% | 5.53 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.05% | 2.22 |
| 兆易创新 |
| 23.34 |
| 0.60% |
| 华工科技 | 22.92 | 0.59% |
| 长江电力 | 21.56 | 0.55% |
| 兴业银行 | 20.05 | 0.51% |
| 天孚通信 | 19.41 | 0.50% |
| 恒瑞医药 | 17.82 | 0.46% |
| 东方财富 | 16.72 | 0.43% |
| 立讯精密 | 16.19 | 0.42% |
| 中信证券 | 16.56 | 0.42% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 85.72 | 2.20% |
| 中际旭创 | 84.96 | 2.18% |
| 贵州茅台 | 68.82 | 1.76% |
| 新易盛 | 54.72 | 1.40% |
| 中国平安 | 38.65 | 0.99% |
| 紫金矿业 | 33.72 | 0.86% |
| 招商银行 | 30.05 | 0.77% |
| 美的集团 | 24.48 | 0.63% |
| 寒武纪 | 24.42 | 0.63% |
| 北方华创 | 22.98 | 0.59% |
| 长江电力 | 20.96 | 0.54% |
| 兴业银行 | 19.04 | 0.49% |
| 兆易创新 | 18.54 | 0.48% |
| 恒瑞医药 | 17.39 | 0.45% |
| 立讯精密 | 17.35 | 0.44% |
| 东方财富 | 16.42 | 0.42% |
| 中信证券 | 16.38 | 0.42% |
| 天孚通信 | 16.17 | 0.41% |
| 工业富联 | 15.66 | 0.40% |
| 药明康德 | 15.44 | 0.40% |
| 300750 |
| 电力设备 |
| 3.28% |
| 0.73% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.84% | 1.18% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.41% | 1.12% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.84% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.65% | 0.69% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.61% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.42% | 0.46% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.34% | 0.74% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.32% | 新增 |