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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-04 至 2026-09-21 · 305个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
41.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
38.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
49.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -0.0%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0055
+1.18%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
网格适配度
46
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0058 · 低位区间 -1.5% · 高位区间 +2.3%
当前偏离锚值 -0.0%
2025-06-04 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.05亿元
环比 -40.30%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 32.15% | 9,270,147.07 |
| 工业 | 17.05% | 4,915,806.26 |
| 能源业 | 16.41% | 4,733,154.54 |
| 电讯业 | 6.30% | 1,817,727.5 |
| 公用事业 | 5.11% | 1,474,415.74 |
| 非必需性消费 | 4.93% | 1,421,651.32 |
| 地产建筑业 | 4.60% | 1,326,241.11 |
| 必需性消费 | 3.11% | 896,434.8 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海丰国际 | 20.47 | 0.30% |
| 中国神华 | 15.06 | 0.22% |
| 万洲国际 | 14.63 | 0.21% |
| 中国重汽 | 14.09 | 0.20% |
| 中煤能源 | 14.05 | 0.20% |
| 东方海外国际 | 12.64 | 0.18% |
| 建设银行 | 11.89 | 0.17% |
| 中国海洋石油 | 10.39 | 0.15% |
| 中国石油股份 | 9.05 | 0.13% |
| 汇丰控股 | 9.26 | 0.13% |
| 远东宏信 | 8.25 | 0.12% |
| 中国移动 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 5.93% | 171.1 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.26% | -1.72% | -- | 944/4367 |
| 近3月 | 4.45% | -8.14% | 6.05% | 766/4208 |
| 近6月 | -2.35% | -0.60% | 13.51% | 2102/3965 |
| 近1年 | 0.16% | 0.84% | 15.99% | 2209/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.55% | 17.34% | 15.99% | 3118/4468 |
| 今年以来 | 2.42% | -1.95% | 14.05% | 1656/4468 |
| 2025 | -1.83% | 17.66% | -- | 3651/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.7% · 债券 5.9% · 现金 4.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中远海控 | 01919 | -- | 5.39% | 0.02% |
| 中国重汽 |
| 7.01 |
| 0.10% |
| 光大环境 | 6.52 | 0.09% |
| 农业银行 | 6.06 | 0.09% |
| 中远海控 | 6.42 | 0.09% |
| 中银香港 | 5.8 | 0.08% |
| 中国联通 | 5.03 | 0.07% |
| 中信银行 | 4.68 | 0.07% |
| 建发国际集团 | 4.93 | 0.07% |
| 中国光大银行 | 4 | 0.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中远海控 | 203.2 | 2.95% |
| 中国海洋石油 | 175.58 | 2.55% |
| 中国重汽 | 172.3 | 2.50% |
| 中煤能源 | 152.39 | 2.22% |
| 海丰国际 | 151.2 | 2.20% |
| 远东宏信 | 149.63 | 2.18% |
| 中国神华 | 142.77 | 2.08% |
| 中国石油股份 | 132.6 | 1.93% |
| 民生银行 | 132.41 | 1.93% |
| 裕元集团 | 131.4 | 1.91% |
| 中国银行 | 129.25 | 1.88% |
| 中信银行 | 125.62 | 1.83% |
| 万洲国际 | 121.58 | 1.77% |
| 汇丰控股 | 119.16 | 1.73% |
| 东方海外国际 | 118.08 | 1.72% |
| 建设银行 | 108.91 | 1.58% |
| 中国石油化工股份 | 107.28 | 1.56% |
| 中银香港 | 107.23 | 1.56% |
| 北控水务集团 | 105.97 | 1.54% |
| 工商银行 | 101.37 | 1.47% |
| 03808 |
| -- |
| 4.93% |
| 0.57% |
| 海丰国际 | 01308 | -- | 3.97% | 0.17% |
| 中国神华 | 01088 | -- | 3.87% | 0.02% |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 3.74% | 新增 |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 3.37% | 0.70% |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 3.32% | 0.36% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 3.31% | 新增 |
| 中煤能源 | 01898 | -- | 3.23% | 0.58% |
| 民生银行 | 01988 | -- | 3.22% | 0.07% |