页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-03-28 至 2026-09-21 · 363个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
76.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
60.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
47.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3881
+0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
2025-03-28 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.48亿元
环比 -17.63%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 3.58% | 11,985.9 |
| 金融业 | 0.58% | 1,928.95 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.38% | 1,265.27 |
| 采矿业 | 0.28% | 928.17 |
| 建筑业 | 0.22% | 729.68 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.20% | 669.04 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.04% | 128.65 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 亿纬锂能 | 1,395.67 | 0.59% |
| 新凤鸣 | 1,415.3 | 0.59% |
| 伟测科技 | 1,196.92 | 0.50% |
| 首华燃气 | 950.66 | 0.40% |
| 环旭电子 | 941.63 | 0.40% |
| 立昂微 | 847.51 | 0.36% |
| 双良节能 | 809.06 | 0.34% |
| 利柏特 | 775.85 | 0.33% |
| 振华股份 | 782.41 | 0.33% |
| 恒逸石化 | 700.22 | 0.29% |
| 兴发集团 | 669.72 | 0.28% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 21邮储银行二级01 | 2128028 | 3.08% | 10,322.24 |
| 23国开08 | 230208 | 3.06% | 10,236.55 |
| 25农行二级资本债04A(BC) | 232580046 | 3.06% | 10,259.6 |
| 25国债13 | 019785 | 3.02% | 10,126.25 |
| 25国开20 | 250220 | 2.44% | 8,177.75 |
| 兴业转债 | 113052 | 1.03% | 3,452.63 |
| 广核转债 | 127110 | 0.47% | 1,581.19 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.46% | 1,552.14 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.38% | 1,276.14 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 60% | 47% | 3.0% | 0.64 | 1.9% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.07% | -1.72% | -- | 1692/2760 |
| 近3月 | -0.96% | -8.14% | 1.47% | 1939/2662 |
| 近6月 | 1.16% | -0.60% | 1.47% | 1345/2515 |
| 近1年 | 3.63% | 0.84% | 1.89% | 532/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 6.94% | 15.95% | 1.89% | 1764/2803 |
| 今年以来 | 1.97% | -1.95% | 1.89% | 979/2804 |
| 2025 | 4.88% | 17.66% | -- | 647/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 5.3% · 债券 101.4% · 现金 2.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 安集科技 | 688019 | -- | 0.29% | 0.09% |
| 亿纬锂能 | 300014 | 电力设备 | 0.23% |
| 光力科技 |
| 650.35 |
| 0.27% |
| 安集科技 | 647.73 | 0.27% |
| 科达利 | 586.03 | 0.25% |
| 华兴源创 | 587.81 | 0.25% |
| 甬矽电子 | 602.75 | 0.25% |
| 广联航空 | 583.07 | 0.24% |
| 百川股份 | 507.97 | 0.21% |
| 家联科技 | 496.87 | 0.21% |
| 华锐精密 | 442.28 | 0.19% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 伟测科技 | 925.67 | 0.39% |
| 亨通光电 | 731.6 | 0.31% |
| 环旭电子 | 744.18 | 0.31% |
| 恒逸石化 | 717.2 | 0.30% |
| 新凤鸣 | 598.09 | 0.25% |
| 双良节能 | 576.09 | 0.24% |
| 国城矿业 | 536.1 | 0.23% |
| 金宏气体 | 537.44 | 0.23% |
| 豫光金铅 | 521.86 | 0.22% |
| 亿纬锂能 | 458.17 | 0.19% |
| 汇成股份 | 438.35 | 0.18% |
| 百川股份 | 404.03 | 0.17% |
| 振华股份 | 406.57 | 0.17% |
| 华兴源创 | 386.17 | 0.16% |
| 领益智造 | 347.62 | 0.15% |
| 首华燃气 | 358.73 | 0.15% |
| 兴发集团 | 360.55 | 0.15% |
| 光力科技 | 337.46 | 0.14% |
| 宏发股份 | 313.93 | 0.13% |
| 华锐精密 | 294.1 | 0.12% |
| 上银转债 | 113042 | 0.34% | 1,155.26 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.33% | 1,120.95 |
| 福22转债 | 113661 | 0.29% | 979.21 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.27% | 893.98 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.26% | 871.29 |
| 精工转债 | 110086 | 0.25% | 825.97 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.25% | 846.01 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.24% | 801.69 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.24% | 795.97 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.24% | 788.13 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.24% | 808.38 |
| 天业转债 | 110087 | 0.23% | 774.94 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.23% | 767.59 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.21% | 688.88 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.20% | 685.06 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.19% | 642.95 |
| 长海转债 | 123091 | 0.19% | 645.01 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.19% | 632.18 |
| 太能转债 | 127108 | 0.19% | 623.07 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.18% | 603.35 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.16% | 528.11 |
| 精测转2 | 123176 | 0.16% | 537.28 |
| 苏利转债 | 113640 | 0.15% | 506.41 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.15% | 490.22 |
| 安克转债 | 123257 | 0.13% | 440.71 |
| 三角转债 | 123114 | 0.12% | 387.52 |
| 惠云转债 | 123168 | 0.11% | 368.32 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.11% | 375.6 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.10% | 350.53 |
| 金25转债 | 113699 | 0.10% | 328 |
| 博22转债 | 113650 | 0.09% | 317.78 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.09% | 292.6 |
| 鼎捷转债 | 123263 | 0.09% | 286.23 |
| 回天转债 | 123165 | 0.09% | 285.64 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.09% | 309.05 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.09% | 305.52 |
| 天润转债 | 110097 | 0.08% | 263.19 |
| 春23转债 | 113667 | 0.08% | 258.41 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.08% | 283.7 |
| 凯众转债 | 113698 | 0.08% | 276 |
| 茂莱转债 | 118061 | 0.08% | 263.85 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.08% | 275.01 |
| 志邦转债 | 113693 | 0.07% | 232.09 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.07% | 239.41 |
| 天23转债 | 118031 | 0.07% | 242.67 |
| 鸿路转债 | 128134 | 0.07% | 237.44 |
| 花园转债 | 123178 | 0.07% | 248.62 |
| 力合转债 | 118036 | 0.06% | 207.01 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.05% | 183.03 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.04% | 134 |
| 华辰转债 | 113695 | 0.04% | 148.89 |
| 小熊转债 | 127069 | 0.04% | 126.83 |
| 新增 |
| 利柏特 | 605167 | 建筑装饰 | 0.22% | 新增 |
| 甬矽电子 | 688362 | -- | 0.20% | 新增 |
| 科达利 | 002850 | 电力设备 | 0.19% | 新增 |
| 首华燃气 | 300483 | 公用事业 | 0.19% | 0.03% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.19% | 0.01% |
| 立昂微 | 605358 | 电子 | 0.19% | 新增 |
| 新凤鸣 | 603225 | 基础化工 | 0.18% | 0.02% |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 0.16% | 0.05% |