页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-27 至 2026-09-21 · 253个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
61.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
63.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
75.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
62.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2611
+1.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.7%
2025-06-27 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.62亿元
环比 2.91%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海天味业 | 644.11 | 4.05% |
| 藏格矿业 | 523.59 | 3.29% |
| 电投能源 | 502.11 | 3.16% |
| 创新新材 | 486.63 | 3.06% |
| 药明康德 | 471.58 | 2.97% |
| 通策医疗 | 465.85 | 2.93% |
| 国电南瑞 | 415.68 | 2.62% |
| 捷捷微电 | 414.18 | 2.61% |
| 赤峰黄金 | 414.04 | 2.60% |
| 中信银行 | 405.72 | 2.55% |
| 中国铝业 | 384.58 | 2.42% |
| 新凤鸣 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 2.79% | 452.92 |
| 国债2513 | 102310 | 1.68% | 273.41 |
| 24国债19 | 019755 | 0.44% | 70.77 |
| 25国债13 | 019785 | 0.19% | 30.38 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 63% | 75% | 22.2% | 0.39 | 15.7% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.71% | -1.72% | -- | 3487/5565 |
| 近3月 | 2.32% | -8.14% | 8.08% | 1218/5459 |
| 近6月 | -0.69% | -0.60% | 11.80% | 3270/5222 |
| 近1年 | 10.16% | 0.84% | 15.70% | 1847/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 26.11% | 15.75% | 15.70% | 2463/5643 |
| 今年以来 | 3.13% | -1.95% | 15.70% | 2712/5644 |
| 2025 | 22.28% | 17.66% | -- | 3062/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 84.3% · 债券 5.1% · 现金 0.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 4.43% | 1.58% |
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 | 3.93% | 新增 |
| 药明康德 | 603259 |
| 379.77 |
| 2.39% |
| 太阳纸业 | 366.95 | 2.31% |
| 西部黄金 | 364.96 | 2.30% |
| 扬杰科技 | 362.19 | 2.28% |
| 亿纬锂能 | 346.5 | 2.18% |
| 江山股份 | 341.82 | 2.15% |
| 晶盛机电 | 341.24 | 2.15% |
| 京仪装备 | 323.5 | 2.04% |
| 华润微 | 322.1 | 2.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中天科技 | 746.32 | 4.70% |
| 固德威 | 680.64 | 4.28% |
| 中国铝业 | 678.66 | 4.27% |
| 海天味业 | 648.63 | 4.08% |
| 金风科技 | 644.24 | 4.05% |
| 宏发股份 | 631.99 | 3.98% |
| 驰宏锌锗 | 570.47 | 3.59% |
| 渝农商行 | 542.55 | 3.41% |
| 中曼石油 | 506.15 | 3.18% |
| 华测导航 | 497.21 | 3.13% |
| 浙江鼎力 | 488.99 | 3.08% |
| 三一重工 | 474.01 | 2.98% |
| 中国海洋石油 | 441.79 | 2.78% |
| 裕同科技 | 440.2 | 2.77% |
| 法拉电子 | 439.25 | 2.76% |
| 中国巨石 | 433.94 | 2.73% |
| 天岳先进 | 434.32 | 2.73% |
| 云铝股份 | 425.65 | 2.68% |
| 中信银行 | 414 | 2.60% |
| 新凤鸣 | 403.42 | 2.54% |
| 伯特利 | 379.08 | 2.38% |
| 华测检测 | 344.28 | 2.17% |
| 中科飞测 | 330.29 | 2.08% |
| 医药生物 |
| 3.63% |
| 新增 |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 2.97% | 0.12% |
| 晶盛机电 | 300316 | 电力设备 | 2.96% | 新增 |
| 京仪装备 | 688652 | -- | 2.76% | 新增 |
| 捷捷微电 | 300623 | 电子 | 2.72% | 新增 |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 2.68% | 0.92% |
| 藏格矿业 | 000408 | 基础化工 | 2.67% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 2.61% | 新增 |