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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-02 至 2026-09-21 · 249个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
25.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
15.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
76.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
35.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9294
+0.48%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.9%
2025-09-02 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.58亿元
环比 -25.68%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 9,797.71 | 12.67% |
| 宁德时代 | 7,790.94 | 10.08% |
| 中国神华 | 6,725.11 | 8.70% |
| 立讯精密 | 6,259.63 | 8.10% |
| 春秋航空 | 5,817.82 | 7.52% |
| 京沪高铁 | 4,970.2 | 6.43% |
| 中国石油 | 4,969.66 | 6.43% |
| 中国东航 | 4,246.9 | 5.49% |
| 药明康德 | 4,226.28 | 5.47% |
| 华夏航空 | 4,059.63 | 5.25% |
| 中国东方航空股份 | 3,886.44 | 5.03% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 15% | 76% | 14.4% | -0.60 | 22.2% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.70% | -1.72% | -- | 1791/5565 |
| 近3月 | 3.73% | -8.14% | 4.06% | 919/5459 |
| 近6月 | -4.75% | -0.60% | 10.33% | 3582/5222 |
| 近1年 | -7.22% | 0.84% | 22.24% | 3574/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -7.06% | 1.09% | 22.24% | 4332/5643 |
| 今年以来 | -11.38% | -1.95% | 22.24% | 4789/5644 |
| 2025 | 4.87% | 17.66% | -- | 4497/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 68.4% · 债券 --% · 现金 9.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 8.41% | 2.30% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 7.97% | 2.43% |
| 京沪高铁 | 601816 | 交通运输 |
| 招金矿业 |
| 3,726.02 |
| 4.82% |
| 腾讯控股 | 3,671.98 | 4.75% |
| 长江电力 | 2,998.36 | 3.88% |
| 中国南方航空股份 | 2,951.4 | 3.82% |
| 国投电力 | 2,693.23 | 3.48% |
| 华润置地 | 2,316.84 | 3.00% |
| 中广核矿业 | 2,109.92 | 2.73% |
| 凯莱英 | 2,007.42 | 2.60% |
| 阳光电源 | 1,776.97 | 2.30% |
| 大秦铁路 | 1,767.25 | 2.29% |
| 紫金矿业 | 1,596.04 | 2.06% |
| 中国国航 | 1,313.86 | 1.70% |
| 南方航空 | 1,116.8 | 1.44% |
| 中国国航 | 1,043.3 | 1.35% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 9,194.37 | 11.89% |
| 山东黄金 | 8,803.61 | 11.39% |
| 招金矿业 | 7,976.95 | 10.32% |
| 中国国航 | 6,767.46 | 8.75% |
| 紫金矿业 | 6,421.21 | 8.30% |
| 中国东方航空股份 | 6,304.63 | 8.15% |
| 中国南方航空股份 | 6,231.97 | 8.06% |
| 中国神华 | 5,506.29 | 7.12% |
| 立讯精密 | 4,607.32 | 5.96% |
| 宁德时代 | 4,510.54 | 5.83% |
| 中国电信 | 4,402.45 | 5.69% |
| 中国石油 | 4,399.74 | 5.69% |
| 药明康德 | 3,447.64 | 4.46% |
| 腾讯控股 | 3,401.83 | 4.40% |
| 南方传媒 | 2,898.36 | 3.75% |
| 华夏航空 | 2,782.71 | 3.60% |
| 华润置地 | 2,253.65 | 2.91% |
| 中广核矿业 | 2,143.62 | 2.77% |
| 阳光电源 | 1,838.25 | 2.38% |
| 大秦铁路 | 1,711.62 | 2.21% |
| 山东黄金 | 1,003.23 | 1.30% |
| 中国东航 | 666.97 | 0.86% |
| 中国国航 | 482.19 | 0.62% |
| 6.65% |
| 1.51% |
| 春秋航空 | 601021 | 交通运输 | 5.94% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.97% | 0.47% |
| 中国东航 | 600115 | 交通运输 | 4.72% | 新增 |
| 国投电力 | 600886 | 公用事业 | 4.09% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 3.54% | 新增 |
| 中国东方航空股份 | 00670 | -- | 3.36% | 2.47% |
| 凯莱英 | 002821 | 医药生物 | 3.04% | 新增 |