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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2025-09-16 至 2026-09-21 · 235个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
35.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
49.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9793
+0.66%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.0%
2025-09-16 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.09亿元
环比 -13.25%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 1,223.26 | 1.64% |
| 上汽集团 | 989.54 | 1.33% |
| 中远海控 | 489.12 | 0.66% |
| 中国电信 | 418.2 | 0.56% |
| 中国铝业 | 376.79 | 0.51% |
| 长城汽车 | 380.77 | 0.51% |
| 宝钢股份 | 374.81 | 0.50% |
| 正泰电器 | 331.98 | 0.45% |
| 中国动力 | 215.23 | 0.29% |
| 小商品城 | 204.93 | 0.28% |
| 白银有色 | 202.77 | 0.27% |
| 厦门象屿 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.50% | -4.62% | -- | 2129/4367 |
| 近3月 | -0.82% | -8.79% | 5.97% | 1272/4208 |
| 近6月 | -16.14% | -3.24% | 19.20% | 3310/3965 |
| 近1年 | -2.07% | -0.35% | 21.43% | 2313/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -2.07% | -0.35% | 21.43% | 3226/4468 |
| 今年以来 | -7.39% | -2.65% | 21.43% | 3145/4468 |
| 2025 | 5.74% | 17.66% | -- | 3023/3860 |
十大重仓股（2026-03-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 辽宁能源 | 600758 | 0.00% |
| 172.36 |
| 0.23% |
| 浙江龙盛 | 166.66 | 0.22% |
| 海螺水泥 | 156.03 | 0.21% |
| 云天化 | 149.58 | 0.20% |
| 辽港股份 | 93.31 | 0.13% |
| 南山铝业 | 88.92 | 0.12% |
| 天能股份 | 79.59 | 0.11% |
| 青岛港 | 78.43 | 0.11% |
| 欧派家居 | 75.29 | 0.10% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 1,497.8 | 2.01% |
| 上汽集团 | 1,306.33 | 1.75% |
| 中国铝业 | 688.22 | 0.92% |
| 长城汽车 | 672.14 | 0.90% |
| 中远海控 | 652.39 | 0.88% |
| 正泰电器 | 537.66 | 0.72% |
| 中国电信 | 528.39 | 0.71% |
| 宝钢股份 | 487.95 | 0.66% |
| 中国动力 | 309.56 | 0.42% |
| 小商品城 | 264.99 | 0.36% |
| 厦门象屿 | 264.03 | 0.35% |
| 浙江龙盛 | 227.72 | 0.31% |
| 白银有色 | 221.71 | 0.30% |
| 云天化 | 217.25 | 0.29% |
| 海螺水泥 | 199.91 | 0.27% |
| 辽港股份 | 141.32 | 0.19% |
| 天能股份 | 116.77 | 0.16% |
| 中远海特 | 113.07 | 0.15% |
| 海澜之家 | 104.35 | 0.14% |
| 南山铝业 | 103.29 | 0.14% |