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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-08-13 至 2026-09-21 · 270个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
15.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 47%
13.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 33%
22.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 20%
7.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0352
+0.23%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.5%
2025-08-13 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.18亿元
环比 -38.43%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 2,203.96 | 1.86% |
| 智谱 | 1,679.8 | 1.42% |
| 英诺激光 | 1,531.93 | 1.29% |
| 阳光电源 | 1,494.08 | 1.26% |
| 华虹宏力 | 1,484.9 | 1.25% |
| 安孚科技 | 1,484.84 | 1.25% |
| 特锐德 | 1,474.79 | 1.24% |
| 四方股份 | 1,419.3 | 1.20% |
| 翱捷科技 | 1,387.58 | 1.17% |
| 华虹宏力 | 1,358.81 | 1.15% |
| 润建股份 | 1,316.97 | 1.11% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 22% | 7% | 7.5% | -0.15 | 8.4% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.30% | -1.72% | -- | 2362/2760 |
| 近3月 | -3.54% | -8.14% | 8.44% | 2505/2662 |
| 近6月 | -0.38% | -0.60% | 8.44% | 2162/2515 |
| 近1年 | 0.42% | 0.84% | 8.44% | 1955/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.92% | 8.69% | 8.44% | 2204/2803 |
| 今年以来 | -0.12% | -1.95% | 8.44% | 2367/2804 |
| 2025 | 2.04% | 17.66% | -- | 1468/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.4% · 债券 82.2% · 现金 8.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 智谱 | 02513 | -- | 1.67% | 新增 |
| 中际旭创 |
| 长光华芯 |
| 1,225.18 |
| 1.03% |
| 恒铭达 | 1,188.01 | 1.00% |
| 立讯精密 | 1,188.99 | 1.00% |
| 寒武纪 | 953.32 | 0.80% |
| 宏景科技 | 778.39 | 0.66% |
| 京东方A | 748.27 | 0.63% |
| 华峰测控 | 749.91 | 0.63% |
| 协创数据 | 740.44 | 0.62% |
| 爱科赛博 | 666.03 | 0.56% |
| 振华股份 | 599.21 | 0.51% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新宙邦 | 1,462.32 | 1.23% |
| 东方电气 | 1,183.02 | 1.00% |
| 华峰测控 | 1,076.64 | 0.91% |
| 益丰药房 | 1,058.16 | 0.89% |
| 京东方A | 887.26 | 0.75% |
| 昊华科技 | 885.87 | 0.75% |
| 伊利股份 | 855.22 | 0.72% |
| 蓝思科技 | 802.41 | 0.68% |
| 科达利 | 773.03 | 0.65% |
| 青木科技 | 702.91 | 0.59% |
| 杭州银行 | 688.77 | 0.58% |
| 华勤技术 | 676.86 | 0.57% |
| 宁德时代 | 667.56 | 0.56% |
| 中国国航 | 610.69 | 0.51% |
| 腾讯控股 | 523.46 | 0.44% |
| 东方证券 | 505.98 | 0.43% |
| 阿里巴巴-W | 498.72 | 0.42% |
| 东方电缆 | 495.55 | 0.42% |
| 柳工 | 483.95 | 0.41% |
| 冰轮环境 | 481.35 | 0.41% |
| 东方证券 | 107.09 | 0.09% |
| 300308 |
| 通信 |
| 1.51% |
| 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 1.37% | 新增 |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 1.16% | 新增 |
| 翱捷科技 | 688220 | -- | 1.16% | 新增 |
| 长光华芯 | 688048 | -- | 1.00% | 新增 |
| 英诺激光 | 301021 | 机械设备 | 0.99% | 新增 |
| 宏景科技 | 301396 | 计算机 | 0.97% | 新增 |
| 安孚科技 | 603031 | 电力设备 | 0.96% | 新增 |
| 特锐德 | 300001 | 电力设备 | 0.95% | 新增 |