页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-10-28 至 2026-09-21 · 186个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
68.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0059
+0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.7%
2025-10-28 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.68亿元
环比 -31.82%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 北方华创 | 204.16 | 0.12% |
| 九号公司 | 192.76 | 0.12% |
| 杭叉集团 | 192.56 | 0.12% |
| 宇通客车 | 189.52 | 0.12% |
| 万辰集团 | 178.1 | 0.11% |
| 山推股份 | 139.82 | 0.09% |
| 联瑞新材 | 148.45 | 0.09% |
| 顺络电子 | 98.87 | 0.06% |
| 伯特利 | 97.04 | 0.06% |
| 鲁西化工 | 100.53 | 0.06% |
| 中力股份 | 103.26 | 0.06% |
| 北新建材 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22杭州银行二级资本债01 | 092280098 | 7.49% | 3,131.36 |
| 21兴业银行二级02 | 2128042 | 7.39% | 3,089.99 |
| 22上海农商二级01 | 2221006 | 7.36% | 3,077.79 |
| 25东北C6 | 524500 | 7.35% | 3,073.4 |
| 24中原银行小微债01 | 212400010 | 7.34% | 3,069.4 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.67% | -1.72% | -- | 2458/2760 |
| 近3月 | 0.38% | -8.14% | 1.46% | 1062/2662 |
| 近6月 | 0.26% | -0.60% | 2.44% | 1978/2515 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.59% | -3.25% | 2.44% | 2364/2803 |
| 今年以来 | 0.12% | -1.95% | 2.44% | 2247/2804 |
| 2025 | 0.47% | 17.66% | -- | 2170/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.0% · 债券 86.1% · 现金 8.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 2.29% | 0.58% |
| 宁德时代 |
| 92.63 |
| 0.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 建设银行 | 1,151.99 | 0.71% |
| 杭州银行 | 1,006.77 | 0.62% |
| 雅克科技 | 895.2 | 0.55% |
| 宏桥控股 | 794.68 | 0.49% |
| 中国移动 | 569.97 | 0.35% |
| 鼎龙股份 | 567.65 | 0.35% |
| 立讯精密 | 522.52 | 0.32% |
| 赤峰黄金 | 466.15 | 0.29% |
| 平高电气 | 414.94 | 0.25% |
| 裕同科技 | 369.88 | 0.23% |
| 中金黄金 | 372.5 | 0.23% |
| 阿里巴巴-W | 372.09 | 0.23% |
| 中国太保 | 353.84 | 0.22% |
| 南方传媒 | 363.09 | 0.22% |
| 中国重汽 | 305.09 | 0.19% |
| 招商银行 | 292.82 | 0.18% |
| 顺络电子 | 275.03 | 0.17% |
| 安踏体育 | 270.31 | 0.17% |
| 博源化工 | 262.6 | 0.16% |
| 世纪华通 | 250.62 | 0.15% |
| 300750 |
| 电力设备 |
| 1.99% |
| 0.62% |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 1.28% | 0.02% |
| 新集能源 | 601918 | 煤炭 | 0.97% | 0.40% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.87% | 新增 |
| 中力股份 | 603194 | 机械设备 | 0.87% | 新增 |
| 世纪华通 | 002602 | 传媒 | 0.76% | 0.07% |
| 中国太保 | 02601 | -- | 0.63% | 0.21% |
| 山推股份 | 000680 | 机械设备 | 0.60% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.54% | 0.01% |