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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-23 至 2026-09-21 · 230个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
52.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0112
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
2025-09-23 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.04亿元
环比 -62.16%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 5.83% | 1,090.53 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.79% | 148.54 |
| 金融业 | 0.58% | 108.11 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.56% | 105.15 |
| 采矿业 | 0.51% | 95.11 |
| 批发和零售业 | 0.51% | 94.78 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.48% | 90.54 |
| 租赁和商务服务业 | 0.47% | 87.8 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.30% | 55.61 |
| 建筑业 | 0.29% | 53.84 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.27% | 49.99 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.13% | -1.72% | -- | 1128/2760 |
| 近3月 | 0.86% | -8.14% | 0.51% | 296/2662 |
| 近6月 | 0.52% | -0.60% | 1.52% | 1714/2519 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.12% | 0.44% | 1.52% | 2291/2805 |
| 今年以来 | 1.04% | -1.95% | 1.52% | 1706/2806 |
| 2025 | 0.08% | 17.66% | -- | 2302/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.8% · 债券 82.2% · 现金 8.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 0.28% | 新增 |
| 皖天然气 |
| 水利、环境和公共设施管理业 |
| 0.17% |
| 31.39 |
| 卫生和社会工作 | 0.03% | 6.09 |
| 603689 |
| 公用事业 |
| 0.23% |
| 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.20% | 新增 |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.18% | 新增 |
| 白云山 | 600332 | 医药生物 | 0.17% | 新增 |
| 老凤祥 | 600612 | 纺织服饰 | 0.17% | 新增 |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 0.17% | 新增 |
| 中国石化 | 600028 | 石油石化 | 0.16% | 新增 |
| 北京人力 | 600861 | 社会服务 | 0.16% | 新增 |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 0.16% | 新增 |