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国投瑞银和悦180天持有期债券C - 基金诊断 - 基集向上

基金诊断

国投瑞银和悦180天持有期债券C（025292）

国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21

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净值统计区间：2025-09-23 至 2026-09-21 · 230个真实观测点

以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。

综合评分

融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分，分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。

暂无法可靠评价

基于 1 项数据

只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。

基金经理评分权重 100%

52.5

现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）

区间诊断速览

基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。

定投适配度参考

该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。

年化波动率 2.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机

回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）

— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小

距所取区间高点回撤 0.5%

网格适配度参考

带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略

综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。

单位净值 / 日涨跌

1.0072

+0.12%

历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日

估值温度

该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度

回撤位置分

— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小

距所取区间高点回撤 0.5%

基金经理评分

52.5

⚪ 中等水平

李达夫详情 →

历史净值走势（230个真实观测点）

2025-09-23 至 2026-09-21

历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日

单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。

资产配置（2026-06-30）

股票占净比: 10.79%
债券占净比: 82.23%
现金占净比: 8.00%

持有人结构（2026-06-30）

机构持有比例: 0.00%
个人持有比例: 100.00%

基金规模（2026-06-30）

0.82亿元

环比 -68.13%

行业配置（2026-06-30 报告期，滞后披露）

行业类别	占净值比例	市值（万元）
制造业	5.83%	1,090.53
交通运输、仓储和邮政业	0.79%	148.54
金融业	0.58%	108.11
电力、热力、燃气及水生产和供应业	0.56%	105.15
采矿业	0.51%	95.11
批发和零售业	0.51%	94.78
信息传输、软件和信息技术服务业	0.48%	90.54
租赁和商务服务业	0.47%	87.8
文化、体育和娱乐业	0.30%	55.61
建筑业	0.29%	53.84
农、林、牧、渔业	0.27%	49.99

持仓重大变动

本期累计买入（2026年2季度）

股票	金额（万元）	占净值比例
睿创微纳	313.64	0.35%
中国联通	297.07	0.33%
中材节能	279.57	0.31%
中国船舶	271.99	0.30%
药明康德	238.49	0.27%
紫金矿业	234.36	0.26%
中国石油	236.11	0.26%
中芯国际	219.45	0.25%
工业富联	215.51	0.24%
工商银行	213.03	0.24%
中国石化	202.11	0.23%
菲达环保

债券持仓明细（2026年2季度债券投资明细，滞后披露）

债券	代码	占净值比例	持仓市值（万元）
17农发05	170405	27.59%	5,157.82
22工行二级资本债03A	092280065	5.58%	1,042.82
21兴业银行二级01	2128032	5.53%	1,033.4
22农业银行永续债01	2228011	5.48%	1,025.07
24建行TLAC非资本债01A	312410003	5.47%	1,022.96
银微转债	118011	0.19%	34.74
贵燃转债	110084	0.09%	16.17
精达转债	110074	0.09%	15.99
东亚转债	111015	0.09%	16.35

阶段业绩 vs 基准

周期	本基金涨幅	基准涨幅	最大回撤	同类排名
近1月	0.10%	-1.72%	--	1260/2760
近3月	0.75%	-8.14%	0.50%	436/2662
近6月	0.32%	-0.60%	1.57%	1858/2515

历年业绩 vs 基准

年度	本基金涨幅	基准涨幅	最大回撤	同类排名
成立以来	0.72%	0.44%	1.57%	2338/2803
今年以来	0.75%	-1.95%	1.57%	1859/2804
2025	-0.03%	17.66%	--	2357/2458

基本信息

基金公司: 国投瑞银基金
基金经理: 李达夫,殷瑞飞,黄知诚
风险等级: 3
申购状态: 开放申购
赎回状态: 开放赎回
管理费率: 0.60%
托管费率: 0.15%
销售服务费率: 0.40%
申购费率（原费率 / 渠道优惠价）: 0.00% / 0.00%
基金评级: 暂无评级
最新规模: 8245.53万

十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）

股票 10.8% · 债券 82.2% · 现金 8.0%

股票	代码	行业	占净值比例	环比仓位
伊利股份	600887	食品饮料	0.28%	新增
皖天然气

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风险提示：以上估值温度、回撤位置、网格适配度、基金经理评分等均为基于公开数据计算的信息展示型综合评分，仅供投资知识科普参考，不构成任何投资建议，也不构成任何交易信号。基金过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。

本期累计卖出（2026年2季度）

股票	金额（万元）	占净值比例
睿创微纳	529.95	0.59%
艾隆科技	490.39	0.55%
中国联通	466.37	0.52%
宝丰能源	336.13	0.38%
海康威视	321.24	0.36%
小商品城	325.71	0.36%
中材节能	312.49	0.35%
科汇股份	293.43	0.33%
必易微	290.7	0.32%
中国石油	290.86	0.32%
中国电信	273.07	0.30%
中国船舶	256.94	0.29%
三峰环境	264.1	0.29%
中国国贸	246.94	0.28%
药明康德	248.51	0.28%
中国移动	245.56	0.27%
中国石化	237.13	0.26%
永兴股份	234.27	0.26%
中信银行	236.34	0.26%
行动教育	235.47	0.26%