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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2025-09-26 至 2026-09-21 · 228个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
41.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9971
+0.01%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.8%
2025-09-26 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.77亿元
环比 -32.43%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兖矿能源 | 377.64 | 1.00% |
| 中远海控 | 319.67 | 0.84% |
| 兖矿能源 | 314.59 | 0.83% |
| 中远海控 | 292.81 | 0.77% |
| 万物云 | 263.19 | 0.69% |
| 鄂尔多斯 | 261.44 | 0.69% |
| 陕西煤业 | 258.75 | 0.68% |
| 淮北矿业 | 235.55 | 0.62% |
| 苏泊尔 | 223.15 | 0.59% |
| 中国石油化工股份 | 224.17 | 0.59% |
| 阜丰集团 | 221.89 | 0.59% |
| 森马服饰 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债15 | 019787 | 24.85% | 4,967.99 |
| 25国债10 | 019779 | 24.46% | 4,889.06 |
| 25国债05 | 019770 | 11.48% | 2,295.77 |
| 25国债19 | 019792 | 5.21% | 1,040.81 |
| 国债2505 | 102295 | 2.27% | 454.19 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.60% | -4.62% | -- | 641/1352 |
| 近3月 | 0.67% | -8.79% | 1.50% | 387/1315 |
| 近6月 | -2.67% | -3.24% | 4.68% | 1171/1273 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.29% | -0.94% | 5.10% | 1268/1381 |
| 今年以来 | -0.62% | -2.65% | 5.10% | 1172/1381 |
| 2025 | 0.33% | 17.66% | -- | 1235/1313 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 24.6% · 债券 70.5% · 现金 0.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 0.71% | 0.31% |
| 广汇能源 |
| 216.56 |
| 0.57% |
| 万洲国际 | 207.99 | 0.55% |
| 大秦铁路 | 205.8 | 0.54% |
| 东方雨虹 | 199.18 | 0.53% |
| 中国神华 | 200.91 | 0.53% |
| 中国交通建设 | 193.87 | 0.51% |
| 中国移动 | 176.29 | 0.47% |
| 建设银行 | 159.54 | 0.42% |
| 中国外运 | 156.53 | 0.41% |
| 中国外运 | 154.19 | 0.41% |
| 工商银行 | 152.55 | 0.40% |
| 中国神华 | 151.2 | 0.40% |
| 中国移动 | 141.43 | 0.37% |
| 中国石化 | 118.27 | 0.31% |
| 海螺水泥 | 113.98 | 0.30% |
| 海螺水泥 | 77.85 | 0.21% |
| 工商银行 | 44.94 | 0.12% |
| 建设银行 | 46.43 | 0.12% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兖矿能源 | 351.36 | 0.93% |
| 兖矿能源 | 328.8 | 0.87% |
| 中远海控 | 284.46 | 0.75% |
| 大秦铁路 | 266.07 | 0.70% |
| 中远海控 | 240.08 | 0.63% |
| 嘉化能源 | 229.07 | 0.60% |
| 苏泊尔 | 215.38 | 0.57% |
| 鄂尔多斯 | 213.31 | 0.56% |
| 中国船舶 | 211.78 | 0.56% |
| 永兴材料 | 201.32 | 0.53% |
| 中国海洋石油 | 191.64 | 0.51% |
| 广日股份 | 190.29 | 0.50% |
| 陕西煤业 | 188.06 | 0.50% |
| 中国移动 | 189.63 | 0.50% |
| 淮北矿业 | 180.61 | 0.48% |
| 海澜之家 | 175.3 | 0.46% |
| 中国石油股份 | 169.73 | 0.45% |
| 弘亚数控 | 167.02 | 0.44% |
| 中国神华 | 147.41 | 0.39% |
| 中国外运 | 148.42 | 0.39% |
| 中国神华 | 129.4 | 0.34% |
| 中国石油化工股份 | 121.08 | 0.32% |
| 中国移动 | 102.2 | 0.27% |
| 建设银行 | 94.14 | 0.25% |
| 建设银行 | 90.11 | 0.24% |
| 中国外运 | 72.43 | 0.19% |
| 中国石化 | 54.34 | 0.14% |
| 600256 |
| 石油石化 |
| 0.66% |
| 新增 |
| 万物云 | 02602 | -- | 0.54% | 新增 |
| 兖矿能源 | 01171 | -- | 0.49% | 0.07% |
| 滔搏 | 06110 | -- | 0.49% | 新增 |
| 阜丰集团 | 00546 | -- | 0.47% | 新增 |
| 万洲国际 | 00288 | -- | 0.46% | 新增 |
| 中国石油化工股份 | 00386 | -- | 0.46% | 0.28% |
| 淮北矿业 | 600985 | 煤炭 | 0.46% | 新增 |
| 中远海控 | 01919 | -- | 0.43% | 0.02% |