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基金诊断
摩根士丹利基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-12-23 至 2026-09-21 · 152个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
48.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0144
+0.10%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2025-12-23 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.47亿元
环比 -35.65%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 3.16% | 279.33 |
| 制造业 | 2.56% | 226.52 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.01% | 89.61 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.82% | 72.33 |
| 批发和零售业 | 0.29% | 25.98 |
| 采矿业 | 0.16% | 13.95 |
| 建筑业 | 0.12% | 10.95 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.12% | 10.44 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.08% | 7.08 |
| 住宿和餐饮业 | 0.08% | 7.02 |
| 租赁和商务服务业 | 0.08% | 6.99 |
| 房地产业 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 国泰海通 | 89.69 | 0.38% |
| 交通银行 | 43.47 | 0.18% |
| 美的集团 | 40.17 | 0.17% |
| 老板电器 | 39.16 | 0.17% |
| 长沙银行 | 39.41 | 0.17% |
| 双汇发展 | 37.68 | 0.16% |
| 张家港行 | 37.23 | 0.16% |
| 贵阳银行 | 37.76 | 0.16% |
| 粤高速A | 34.95 | 0.15% |
| 招商港口 | 34.44 | 0.15% |
| 中国神华 | 36.61 | 0.15% |
| 华夏银行 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国开01 | 260201 | 34.14% | 3,018.92 |
| 22国开10 | 220210 | 12.23% | 1,081.22 |
| 26金桥一 | 244706 | 6.84% | 605.05 |
| 26国债01 | 019827 | 6.51% | 575.61 |
| 26平安点创MTN002 | 102681192 | 5.70% | 504.07 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.08% | -1.72% | -- | 1130/2760 |
| 近3月 | 1.06% | -8.14% | 0.58% | 193/2662 |
| 近6月 | 1.08% | -0.60% | 0.70% | 1037/2515 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.44% | -1.76% | 0.70% | 2246/2803 |
| 今年以来 | 1.42% | -1.95% | 0.70% | 1454/2804 |
| 2025 | 0.02% | 17.66% | -- | 2327/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 8.5% · 债券 81.2% · 现金 13.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 0.51% | 新增 |
| 华夏银行 |
| 0.02% |
| 2.09 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.02% | 1.58 |
| 36.53 |
| 0.15% |
| 江苏银行 | 35.09 | 0.15% |
| 成都银行 | 34.55 | 0.15% |
| 申能股份 | 32.34 | 0.14% |
| 上海银行 | 33.96 | 0.14% |
| 南京银行 | 30.17 | 0.13% |
| 浙商银行 | 31.98 | 0.13% |
| 陕天然气 | 28.78 | 0.12% |
| 国投电力 | 29.03 | 0.12% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 国泰海通 | 41.97 | 0.18% |
| 老板电器 | 37.01 | 0.16% |
| 粤高速A | 35.45 | 0.15% |
| 招商港口 | 34.95 | 0.15% |
| 张家港行 | 34.66 | 0.15% |
| 长沙银行 | 34.78 | 0.15% |
| 江苏银行 | 31.08 | 0.13% |
| 双汇发展 | 27.9 | 0.12% |
| 中国神华 | 29.57 | 0.12% |
| 中信银行 | 27.91 | 0.12% |
| 美的集团 | 26.07 | 0.11% |
| 康恩贝 | 24.91 | 0.11% |
| 南京银行 | 25.6 | 0.11% |
| 交通银行 | 26.64 | 0.11% |
| 苏州银行 | 23.46 | 0.10% |
| 洪城环境 | 24.34 | 0.10% |
| 国投资本 | 23.44 | 0.10% |
| 首创环保 | 22.93 | 0.10% |
| 重庆银行 | 24.84 | 0.10% |
| 沪农商行 | 22.34 | 0.09% |
| 600015 |
| 银行 |
| 0.21% |
| 0.08% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 0.21% | 0.07% |
| 浙商银行 | 601916 | 银行 | 0.20% | 新增 |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 0.19% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.18% | 新增 |
| 贵阳银行 | 601997 | 银行 | 0.18% | 0.07% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 0.17% | 新增 |
| 常熟银行 | 601128 | 银行 | 0.15% | 新增 |
| 申能股份 | 600642 | 公用事业 | 0.13% | 新增 |