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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
21.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
16.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
71.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
50.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.4%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -9.0%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.5842
-0.50%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.4%
网格适配度
54
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.7411 · 低位区间 -7.4% · 高位区间 +3.1%
当前偏离锚值 -9.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
18.32亿元
环比 -5.44%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 87.41% | 160,100.06 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.38% | 6,188.24 |
| 农、林、牧、渔业 | 3.18% | 5,819.19 |
| 采矿业 | 1.90% | 3,490.91 |
| 租赁和商务服务业 | 1.79% | 3,284.29 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.04% | 1,912.86 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 85.03 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 16% | 74% | 15.5% | -0.72 | 17.9% |
| 近3年 | 14% | 75% | 17.4% | -0.12 | 18.4% |
| 近5年 | 20% | 66% | 18.8% | -0.29 | 35.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 3.93%
满1年
58.0%
平均收益 8.84%
满2年
67.0%
平均收益 19.02%
满3年
73.0%
平均收益 31.51%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.12% | -1.72% | -- | 3089/4367 |
| 近3月 | -5.12% | -8.14% | 8.73% | 1713/4208 |
| 近6月 | -10.77% | -0.60% | 14.57% | 3085/3965 |
| 近1年 | -10.61% | 0.84% | 17.94% | 2649/3583 |
| 近3年 | -1.04% | 23.61% | 18.41% | 1545/1828 |
| 近5年 | -18.54% | -6.52% | 35.64% | 929/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 87.77% | 28.94% | 50.07% | 479/4468 |
| 今年以来 | -12.21% | -1.95% | 17.94% | 3469/4468 |
| 2025 | 9.28% | 17.66% | 9.22% | 2834/3860 |
| 2024 | 11.20% | 14.69% | 18.41% | 1399/2661 |
| 2023 | -9.12% | -11.38% | 19.96% | 1132/2118 |
| 2022 | -19.25% | -21.63% | 34.78% | 909/1722 |
| 2021 | -12.74% | -5.20% | 29.57% | 1304/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.8% · 债券 --% · 现金 1.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 15.32% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 13.46% | 0.52% |
| 34.12% |
| 27.21% |
| 21.70% |
| 332/873 |
| 2019 | 60.02% | 36.06% | 13.53% | 24/715 |
| 2018 | -26.28% | -25.31% | 37.02% | 331/523 |
| 2017 | 49.20% | 21.77% | 10.54% | 7/421 |
| 2016 | -6.54% | -11.28% | 19.60% | 123/347 |
| 2015 | 15.61% | 5.58% | 41.54% | 105/311 |
| 2014 | 55.32% | 51.65% | 12.58% | 41/193 |
| 2013 | -4.55% | -7.64% | 23.35% | 77/162 |
| 2012 | 5.20% | 7.56% | 23.90% | 54/131 |
| 2011 | -31.14% | -25.02% | 35.96% | 93/101 |
| 2010 | 0.32% | -12.51% | -- | 20/67 |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 5.92% | 1.69% |
| 潍柴动力 | 000338 | 汽车 | 5.07% | 0.68% |
| 五粮液 | 000858 | 食品饮料 | 4.93% | 3.84% |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 4.65% | 0.59% |
| 蓝思科技 | 300433 | 电子 | 3.83% | 新增 |
| 牧原股份 | 002714 | 农林牧渔 | 3.18% | 1.33% |
| 迈瑞医疗 | 300760 | 医药生物 | 3.03% | 1.74% |
| 顺丰控股 | 002352 | 交通运输 | 2.75% | 新增 |