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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
47.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
35.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类819只基金
基金经理评分 权重 25%
49.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
86.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
2.2316
+0.74%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.89亿元
环比 3.56%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 67.57% | 26,310.74 |
| 金融业 | 7.91% | 3,080.11 |
| 采矿业 | 5.30% | 2,062.99 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.86% | 1,893.85 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.21% | 863.17 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.92% | 746.65 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.69% | 658.98 |
| 建筑业 | 0.95% | 370.34 |
| 房地产业 | 0.62% | 239.76 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.53% | 205.55 |
| 租赁和商务服务业 | 0.29% | 113.87 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 3.79%
满1年
55.0%
平均收益 8.23%
满2年
64.0%
平均收益 15.40%
满3年
71.0%
平均收益 24.11%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.76% | -1.72% | -- | 837/1055 |
| 近3月 | -6.63% | -8.14% | 10.61% | 491/1028 |
| 近6月 | 1.53% | -0.60% | 10.61% | 706/969 |
| 近1年 | 5.56% | 0.84% | 10.61% | 652/819 |
| 近3年 | 36.99% | 23.61% | 14.52% | 295/427 |
| 近5年 | 9.12% | -6.52% | 34.18% | 117/241 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 125.39% | 47.53% | 42.57% | 76/1070 |
| 今年以来 | 0.98% | -1.95% | 10.61% | 824/1070 |
| 2025 | 23.39% | 17.66% | 10.44% | 499/943 |
| 2024 | 17.14% | 14.69% | 10.65% | 77/568 |
| 2023 | -9.42% | -11.38% | 20.12% | 322/482 |
| 2022 | -19.43% | -21.63% | 26.73% | 243/370 |
| 2021 | -4.90% | -5.20% | 19.38% | 259/281 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.2% · 债券 5.2% · 现金 0.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.87% |
| 卫生和社会工作 |
| 0.21% |
| 82.64 |
| 批发和零售业 | 0.14% | 52.87 |
| 37.77% |
| 27.21% |
| 15.43% |
| 105/200 |
| 2019 | 42.13% | 36.06% | 11.24% | 42/154 |
| 2018 | -17.94% | -25.31% | 26.32% | 26/98 |
| 2017 | 34.15% | 21.77% | 5.98% | 3/69 |
| 2016 | -1.64% | -11.28% | 20.21% | 14/50 |
| 2015 | 0.68% | 5.58% | 40.93% | 29/35 |
| 2014 | 51.54% | 51.65% | 10.72% | 10/30 |
| 2013 | -10.63% | -7.64% | 23.21% | 26/28 |
| 2012 | 11.24% | 7.56% | 17.96% | 5/22 |
| 2011 | -19.70% | -25.02% | 27.34% | 10/20 |
| 2010 | -17.79% | -12.51% | 28.30% | 11/14 |
| 2009 | 4.80% | 96.71% | -- | 9/9 |
| 3.97% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.63% | 1.09% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 4.79% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 4.08% | 1.78% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 2.95% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.80% | 1.10% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 2.79% | 1.02% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.42% | 0.71% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.28% | 1.28% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 2.08% | 新增 |