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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
43.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
36.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
49.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.0380
+0.79%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.36亿元
环比 -8.21%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 52.33% | 1,876.64 |
| 金融业 | 16.27% | 583.62 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 6.55% | 234.88 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 5.14% | 184.4 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.62% | 129.86 |
| 采矿业 | 3.32% | 119.07 |
| 建筑业 | 2.59% | 92.8 |
| 房地产业 | 1.08% | 38.56 |
| 租赁和商务服务业 | 0.84% | 30.27 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.61% | 22.01 |
| 批发和零售业 | 0.61% | 21.78 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江波龙 | 15.35 | 0.37% |
| 中钨高新 | 12.55 | 0.31% |
| 厦门钨业 | 12.83 | 0.31% |
| 芯原股份 | 11.89 | 0.29% |
| 英维克 | 11.49 | 0.28% |
| 中国铀业 | 11.31 | 0.28% |
| 天山铝业 | 11.33 | 0.28% |
| 世纪华通 | 11.29 | 0.28% |
| 海航控股 | 11.45 | 0.28% |
| 生益电子 | 11.58 | 0.28% |
| 兆易创新 | 11.01 | 0.27% |
| 金风科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 2.25% | 80.84 |
| 26国债01 | 019827 | 1.68% | 60.39 |
| 25国债13 | 019785 | 1.13% | 40.51 |
| 26国债09 | 019835 | 0.28% | 10.02 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 4.13%
满1年
59.0%
平均收益 8.62%
满2年
57.0%
平均收益 15.97%
满3年
67.0%
平均收益 18.82%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.83% | -1.72% | -- | 1472/4367 |
| 近3月 | -3.03% | -8.14% | 6.91% | 1577/4208 |
| 近6月 | -2.53% | -0.60% | 9.70% | 2397/3965 |
| 近1年 | -0.24% | 0.84% | 9.70% | 2227/3583 |
| 近3年 | 22.11% | 23.61% | 15.63% | 1120/1828 |
| 近5年 | -3.27% | -6.52% | 33.30% | 804/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 103.80% | 76.36% | 55.36% | 379/4468 |
| 今年以来 | -2.39% | -1.95% | 9.70% | 2679/4468 |
| 2025 | 17.50% | 17.66% | 10.30% | 2240/3860 |
| 2024 | 12.83% | 14.69% | 13.46% | 1277/2661 |
| 2023 | -8.00% | -11.38% | 19.12% | 1013/2118 |
| 2022 | -19.36% | -21.63% | 24.12% | 923/1722 |
| 2021 | 1.82% | -5.20% | 11.07% | 701/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.9% · 债券 5.3% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.66% |
| 科学研究和技术服务业 |
| 0.37% |
| 13.25 |
| 卫生和社会工作 | 0.30% | 10.93 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.29% | 10.54 |
| 10.86 |
| 0.26% |
| 华工科技 | 10.5 | 0.26% |
| 先导智能 | 10.49 | 0.26% |
| 锐捷网络 | 10.79 | 0.26% |
| 上海电气 | 10.59 | 0.26% |
| 杰瑞股份 | 10.26 | 0.25% |
| 巨人网络 | 10.44 | 0.25% |
| 中国卫星 | 10.2 | 0.25% |
| 中国国航 | 7.05 | 0.17% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兆易创新 | 31.28 | 0.76% |
| 中天科技 | 27.2 | 0.66% |
| 东山精密 | 25.77 | 0.63% |
| 三环集团 | 25.69 | 0.63% |
| 中国巨石 | 22.7 | 0.55% |
| 生益科技 | 20.49 | 0.50% |
| 卓胜微 | 19.52 | 0.48% |
| 鹏鼎控股 | 17.72 | 0.43% |
| 中微公司 | 17.27 | 0.42% |
| 天孚通信 | 15.09 | 0.37% |
| 山西焦煤 | 15.05 | 0.37% |
| 青岛港 | 15.18 | 0.37% |
| 时代电气 | 15.19 | 0.37% |
| 长电科技 | 14.57 | 0.36% |
| 澜起科技 | 14.49 | 0.35% |
| 沪电股份 | 13.95 | 0.34% |
| 深南电路 | 14.13 | 0.34% |
| 公牛集团 | 14.09 | 0.34% |
| 宁沪高速 | 14.12 | 0.34% |
| 招商轮船 | 13.93 | 0.34% |
| 39.09% |
| 27.21% |
| 14.51% |
| 266/873 |
| 2019 | 36.90% | 36.06% | 15.21% | 225/715 |
| 2018 | -26.66% | -25.31% | 31.82% | 340/523 |
| 2017 | 5.21% | 21.77% | 8.00% | 241/421 |
| 2016 | -13.74% | -11.28% | 25.11% | 220/347 |
| 2015 | 16.83% | 5.58% | 44.97% | 101/311 |
| 2014 | 42.51% | 51.65% | 10.16% | 92/193 |
| 2013 | -1.98% | -7.64% | 18.14% | 60/162 |
| 2012 | 0.80% | 7.56% | -- | 90/131 |
| 0.25% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 0.63% | 0.14% |
| 盛美上海 | 688082 | -- | 0.54% | 0.16% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.53% | 0.13% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.53% | 新增 |
| 士兰微 | 600460 | 电子 | 0.52% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.51% | 0.06% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.50% | 0.47% |
| 华润微 | 688396 | -- | 0.48% | 0.05% |
| 长电科技 | 600584 | 电子 | 0.46% | 新增 |