页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
47.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
77.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
95.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
27.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
85.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4869
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
33.46亿元
环比 -18.04%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 4.98% | 33,613.52 |
| 金融业 | 0.85% | 5,744.85 |
| 采矿业 | 0.33% | 2,199.37 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.07% | 471.62 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新华保险 | 3,625.1 | 0.48% |
| 国泰海通 | 3,144.14 | 0.42% |
| 恒瑞医药 | 3,024.81 | 0.40% |
| 钧达股份 | 2,703.83 | 0.36% |
| 华菱钢铁 | 2,480.79 | 0.33% |
| 立讯精密 | 2,437.24 | 0.32% |
| 旗滨集团 | 2,050.71 | 0.27% |
| 中国神华 | 1,719.65 | 0.23% |
| 万华化学 | 1,745.67 | 0.23% |
| 美的集团 | 1,635.62 | 0.22% |
| 澜起科技 | 1,654.73 | 0.22% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24申宏02 | 148638 | 2.91% | 19,671.34 |
| 22华泰Y3 | 137604 | 2.31% | 15,579.67 |
| 24广发银行永续债02 | 242400033 | 2.30% | 15,528.94 |
| 24农行TLAC非资本债01A(BC) | 312410005 | 2.13% | 14,360.82 |
| 21附息国债05 | 210005 | 1.90% | 12,855.31 |
| 希望转2 | 127049 | 0.15% | 995.61 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 38% | 94% | 1.6% | 0.15 | 0.9% |
| 近3年 | 94% | 96% | 1.4% | 1.40 | 1.1% |
| 近5年 | 95% | 96% | 1.5% | 0.97 | 2.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
93.0%
平均收益 2.77%
满1年
100.0%
平均收益 5.95%
满2年
100.0%
平均收益 12.00%
满3年
100.0%
平均收益 17.72%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.07% | -1.72% | -- | 1399/2760 |
| 近3月 | -0.06% | -8.14% | 0.77% | 1443/2662 |
| 近6月 | 0.37% | -0.60% | 0.77% | 1796/2519 |
| 近1年 | 1.74% | 0.84% | 0.86% | 1530/2269 |
| 近3年 | 10.91% | 23.61% | 1.12% | 787/1641 |
| 近5年 | 15.47% | -6.52% | 2.58% | 546/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 108.06% | 63.78% | 4.26% | 191/2805 |
| 今年以来 | 0.45% | -1.95% | 0.86% | 1986/2806 |
| 2025 | 4.14% | 17.66% | 0.86% | 792/2458 |
| 2024 | 5.11% | 14.69% | 1.12% | 810/2107 |
| 2023 | 3.61% | -11.38% | 0.84% | 497/1880 |
| 2022 | 0.14% | -21.63% | 2.58% | 742/1647 |
| 2021 | 4.87% | -5.20% | 0.75% | 643/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 6.2% · 债券 114.4% · 现金 1.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.38% |
| 温氏股份 |
| 1,551.92 |
| 0.21% |
| 奥比中光 | 1,319.74 | 0.17% |
| 宁德时代 | 1,248.48 | 0.17% |
| 宇瞳光学 | 1,300.12 | 0.17% |
| 厦门钨业 | 1,292.11 | 0.17% |
| 徐工机械 | 1,222.46 | 0.16% |
| 海光信息 | 1,189.57 | 0.16% |
| 中航沈飞 | 1,201.05 | 0.16% |
| 陕西煤业 | 1,096.79 | 0.15% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 5,505.14 | 0.73% |
| 三花智控 | 3,476.04 | 0.46% |
| 立讯精密 | 3,024.31 | 0.40% |
| 烽火通信 | 2,777.22 | 0.37% |
| 宁德时代 | 2,725.6 | 0.36% |
| 旗滨集团 | 2,614.63 | 0.35% |
| 万华化学 | 2,556.8 | 0.34% |
| 中国移动 | 2,542.42 | 0.34% |
| 中矿资源 | 2,502.84 | 0.33% |
| 新华保险 | 2,231.51 | 0.30% |
| 钧达股份 | 2,196.2 | 0.29% |
| 恒瑞医药 | 2,161.88 | 0.29% |
| 兴业银锡 | 2,027.95 | 0.27% |
| 江苏银行 | 1,896.88 | 0.25% |
| 兆易创新 | 1,907.72 | 0.25% |
| 兴业银行 | 1,832.5 | 0.24% |
| 华菱钢铁 | 1,660.07 | 0.22% |
| 国泰海通 | 1,577.56 | 0.21% |
| 歌尔股份 | 1,410.94 | 0.19% |
| 奥比中光 | 1,439.77 | 0.19% |
| 4.36% |
| 27.21% |
| 1.39% |
| 480/1094 |
| 2019 | 7.59% | 36.06% | 0.94% | 300/943 |
| 2018 | 5.79% | -25.31% | 1.21% | 270/820 |
| 2017 | 4.57% | 21.77% | 0.82% | 91/712 |
| 2016 | 4.17% | -11.28% | 2.04% | 40/591 |
| 2015 | 15.27% | 5.58% | 1.92% | 98/424 |
| 2014 | 17.54% | 51.65% | 1.29% | 179/390 |
| 2013 | -0.80% | -7.64% | -- | 255/354 |
| 0.12% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 0.37% | 0.07% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.32% | 0.03% |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.30% | 新增 |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 0.27% | 0.03% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.23% | 0.14% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 0.23% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.23% | 新增 |
| 奥普光电 | 002338 | 国防军工 | 0.22% | 0.03% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 0.21% | 0.57% |