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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
53.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
67.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
86.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
59.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3645
+0.54%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.50亿元
环比 16.42%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 21.08% | 1,127.8 |
| 金融业 | 5.66% | 302.96 |
| 科学研究和技术服务业 | 4.60% | 245.99 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.41% | 75.61 |
| 建筑业 | 0.76% | 40.43 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 50% | 82% | 10.1% | 0.29 | 8.0% |
| 近3年 | 70% | 87% | 7.7% | 0.63 | 8.0% |
| 近5年 | 81% | 89% | 6.4% | 0.30 | 8.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 1.71%
满1年
60.0%
平均收益 3.80%
满2年
66.0%
平均收益 8.29%
满3年
82.0%
平均收益 14.52%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.27% | -1.72% | -- | 809/2114 |
| 近3月 | 1.58% | -8.14% | 4.48% | 448/2099 |
| 近6月 | 4.70% | -0.60% | 4.48% | 783/2098 |
| 近1年 | 4.45% | 0.84% | 8.00% | 1148/2087 |
| 近3年 | 20.29% | 23.61% | 8.00% | 1038/1948 |
| 近5年 | 18.12% | -6.52% | 8.00% | 565/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 38.75% | 48.23% | 26.72% | 1425/2120 |
| 今年以来 | 3.68% | -1.95% | 8.00% | 1009/2120 |
| 2025 | 13.33% | 17.66% | 3.95% | 1380/2142 |
| 2024 | 3.36% | 14.69% | 2.96% | 1160/2138 |
| 2023 | -1.76% | -11.38% | 4.80% | 590/2125 |
| 2022 | -2.67% | -21.63% | 4.72% | 322/2021 |
| 2021 | 11.97% | -5.20% | 2.16% | 597/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 33.5% · 债券 9.3% · 现金 56.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 4.14% |
| 17.92% |
| 27.21% |
| 6.41% |
| 1305/1778 |
| 2019 | 17.02% | 36.06% | 9.04% | 1114/1679 |
| 2018 | -19.04% | -25.31% | 19.65% | 1010/1566 |
| 2017 | -5.23% | 21.77% | 11.05% | 1245/1316 |
| 2016 | 0.79% | -11.28% | -- | 423/1035 |
| 1.66% |
| 华海清科 | 688120 | -- | 2.55% | 1.39% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 2.08% | 0.16% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 1.97% | 0.04% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 1.89% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.25% | 0.26% |
| 峰岹科技 | 688279 | -- | 1.23% | 0.54% |
| 阳光诺和 | 688621 | -- | 1.16% | 0.17% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 1.10% | 1.57% |
| 皓元医药 | 688131 | -- | 0.99% | 新增 |