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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
60.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
70.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
97.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
50.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.6552
+0.83%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.92亿元
环比 -8.53%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 36.71% | 3,364.92 |
| 制造业 | 22.87% | 2,095.9 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 10.77% | 987.37 |
| 采矿业 | 8.51% | 780.38 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.43% | 681.13 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 5.74% | 526.41 |
| 建筑业 | 4.45% | 407.98 |
| 租赁和商务服务业 | 1.11% | 101.51 |
| 房地产业 | 0.70% | 64.5 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 56% | 96% | 10.7% | 0.14 | 10.1% |
| 近3年 | 70% | 99% | 13.4% | 0.54 | 10.1% |
| 近5年 | 84% | 97% | 14.8% | 0.19 | 20.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 2.81%
满1年
57.0%
平均收益 6.39%
满2年
63.0%
平均收益 11.55%
满3年
75.0%
平均收益 18.43%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.51% | -1.72% | -- | 351/4367 |
| 近3月 | 5.55% | -8.14% | 3.82% | 582/4208 |
| 近6月 | 0.86% | -0.60% | 7.53% | 1512/3965 |
| 近1年 | 3.01% | 0.84% | 10.12% | 1836/3583 |
| 近3年 | 28.67% | 23.61% | 10.12% | 869/1828 |
| 近5年 | 23.78% | -6.52% | 20.31% | 267/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 69.84% | 49.00% | 50.08% | 738/4468 |
| 今年以来 | -0.86% | -1.95% | 9.52% | 2411/4468 |
| 2025 | 4.70% | 17.66% | 8.67% | 3093/3860 |
| 2024 | 31.83% | 14.69% | 10.06% | 153/2661 |
| 2023 | -0.11% | -11.38% | 15.18% | 482/2118 |
| 2022 | -7.89% | -21.63% | 20.31% | 324/1722 |
| 2021 | 1.62% | -5.20% | 13.18% | 708/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.3% · 债券 --% · 现金 1.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 9.31% | 0.78% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 6.86% | 持平 |
| 8.28% |
| 27.21% |
| 17.00% |
| 711/873 |
| 2019 | 18.16% | 36.06% | 12.38% | 484/715 |
| 2018 | -14.20% | -25.31% | 25.89% | 106/523 |
| 2017 | 20.35% | 21.77% | 6.01% | 116/421 |
| 2016 | -7.96% | -11.28% | 23.23% | 146/347 |
| 2015 | -6.19% | 5.58% | 43.37% | 220/311 |
| 2014 | 80.35% | 51.65% | 11.27% | 11/193 |
| 2013 | -13.72% | -7.64% | 24.37% | 150/162 |
| 2012 | 10.21% | 7.56% | 17.24% | 29/131 |
| 2011 | -19.79% | -25.02% | 27.08% | 39/101 |
| 2010 | -23.37% | -12.51% | 30.25% | 64/67 |
| 2009 | 10.62% | 96.71% | -- | 19/34 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 6.73% | 2.84% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 5.94% | 1.07% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 5.27% | 0.49% |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 4.05% | 0.39% |
| 中国船舶 | 600150 | 国防军工 | 3.23% | 0.34% |
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 3.17% | 0.03% |
| 长电科技 | 600584 | 电子 | 3.14% | 新增 |
| 京沪高铁 | 601816 | 交通运输 | 2.82% | 0.26% |