页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-10 至 2026-09-23 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
26.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3588只基金
风险调整后收益 权重 25%
26.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
46.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 27.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.9%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -2.8%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.3362
+0.27%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.9%
网格适配度
63
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.3683 · 低位区间 -2.1% · 高位区间 +16.8%
当前偏离锚值 -2.8%
2024-04-10 至 2026-09-23
历史事实记录截至2026-09-23更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.67亿元
环比 70.15%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 99.24% | 56,245.49 |
| 制造业 | 0.09% | 52.06 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.03% | 16.84 |
| 采矿业 | 0.00% | 2.74 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方财富 | 5,378.97 | 14.50% |
| 广发证券 | 1,325.27 | 3.57% |
| 申万宏源 | 873.93 | 2.36% |
| 国信证券 | 682.06 | 1.84% |
| 第一创业 | 596.69 | 1.61% |
| 长江证券 | 582.91 | 1.57% |
| 国元证券 | 403.64 | 1.09% |
| 西部证券 | 397.2 | 1.07% |
| 国海证券 | 350.52 | 0.95% |
| 国联民生 | 344.4 | 0.93% |
| 长城证券 | 301.87 | 0.81% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 52% | 22.9% | -0.59 | 21.9% |
| 近3年 | 27% | 40% | 27.0% | 0.09 | 27.5% |
| 近5年 | 32% | 49% | 26.0% | -0.11 | 36.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
48.0%
平均收益 3.53%
满1年
52.0%
平均收益 4.54%
满2年
54.0%
平均收益 7.81%
满3年
63.0%
平均收益 7.51%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.75% | -1.61% | -- | 1162/4386 |
| 近3月 | -4.69% | -10.18% | 11.03% | 1577/4210 |
| 近6月 | -0.01% | -0.49% | 11.03% | 1996/3970 |
| 近1年 | -11.96% | 0.49% | 21.93% | 2915/3588 |
| 近3年 | 12.28% | 21.55% | 27.48% | 1341/1847 |
| 近5年 | -6.59% | -5.75% | 36.48% | 838/1221 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 33.62% | 10.46% | 38.73% | 1477/4481 |
| 今年以来 | -10.73% | -1.84% | 21.69% | 3482/4481 |
| 2025 | 4.96% | 17.66% | 16.14% | 3072/3860 |
| 2024 | 28.71% | 14.69% | 18.56% | 223/2661 |
| 2023 | 5.23% | -11.38% | 17.95% | 196/2118 |
| 2022 | -25.80% | -21.63% | 31.46% | 1328/1722 |
| 2021 | 3.26% | -5.20% | 20.35% | 639/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.4% · 债券 --% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 14.37% | 1.09% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 13.34% | 0.19% |
| 华西证券 |
| 288.23 |
| 0.78% |
| 山西证券 | 246.87 | 0.67% |
| 东北证券 | 242.61 | 0.65% |
| 中信证券 | 239.92 | 0.65% |
| 国盛证券 | 150.47 | 0.41% |
| 东方证券 | 132.38 | 0.36% |
| 锦龙股份 | 120.82 | 0.33% |
| 华安证券 | 100.2 | 0.27% |
| 华林证券 | 86.36 | 0.23% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方财富 | 2,469.98 | 6.66% |
| 广发证券 | 592.04 | 1.60% |
| 申万宏源 | 406.29 | 1.10% |
| 国信证券 | 324.1 | 0.87% |
| 第一创业 | 266.18 | 0.72% |
| 长江证券 | 246.83 | 0.67% |
| 西部证券 | 188.08 | 0.51% |
| 国元证券 | 183.75 | 0.50% |
| 国海证券 | 160.77 | 0.43% |
| 长城证券 | 142.38 | 0.38% |
| 华西证券 | 134.33 | 0.36% |
| 山西证券 | 115.66 | 0.31% |
| 东北证券 | 109.04 | 0.29% |
| 国盛证券 | 72.66 | 0.20% |
| 锦龙股份 | 54.8 | 0.15% |
| 中信证券 | 40.02 | 0.11% |
| 华林证券 | 41.88 | 0.11% |
| 高特电子 | 25.85 | 0.07% |
| 春光集团 | 24.62 | 0.07% |
| 理奇智能 | 19.85 | 0.05% |
| 37.40% |
| 27.21% |
| -- |
| 287/873 |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 10.61% | 0.01% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 6.19% | 0.30% |
| 招商证券 | 600999 | 非银金融 | 3.99% | 0.75% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 3.59% | 0.58% |
| 东方证券 | 600958 | 非银金融 | 2.55% | 0.13% |
| 中金公司 | 601995 | 非银金融 | 2.15% | 0.01% |
| 兴业证券 | 601377 | 非银金融 | 2.15% | 0.15% |
| 申万宏源 | 000166 | 非银金融 | 2.06% | 0.33% |