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基金诊断
建信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
41.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
32.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
60.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
46.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.6719
+0.45%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.60亿元
环比 -14.15%
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 71.67 | 0.95% |
| 招商银行 | 53.81 | 0.71% |
| 长江电力 | 37.67 | 0.50% |
| 兴业银行 | 35.53 | 0.47% |
| 交通银行 | 20.56 | 0.27% |
| 伊利股份 | 19.26 | 0.25% |
| 万华化学 | 18.03 | 0.24% |
| 中国神华 | 16.3 | 0.22% |
| 中国太保 | 15.01 | 0.20% |
| 三一重工 | 14.25 | 0.19% |
| 国电南瑞 | 12.08 | 0.16% |
| 福耀玻璃 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 3.95%
满1年
60.0%
平均收益 8.18%
满2年
71.0%
平均收益 16.76%
满3年
79.0%
平均收益 27.23%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.22% | -1.72% | -- | 1792/4386 |
| 近3月 | 3.16% | -8.14% | 5.81% | 928/4208 |
| 近6月 | -3.47% | -0.60% | 9.82% | 2514/3970 |
| 近1年 | -3.08% | 0.84% | 15.33% | 2396/3586 |
| 近3年 | 11.72% | 23.61% | 15.33% | 1406/1845 |
| 近5年 | 1.97% | -6.52% | 22.94% | 735/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 167.19% | 65.41% | 41.38% | 148/4479 |
| 今年以来 | -6.59% | -1.95% | 15.33% | 3164/4479 |
| 2025 | 7.53% | 17.66% | 7.88% | 2921/3860 |
| 2024 | 21.07% | 14.69% | 11.03% | 539/2661 |
| 2023 | -8.36% | -11.38% | 18.63% | 1044/2118 |
| 2022 | -10.13% | -21.63% | 22.94% | 392/1722 |
| 2021 | 3.34% | -5.20% | 11.67% | 633/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2025-12-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 601318 | 0.15% |
| 招商银行 | 600036 | 0.11% |
| 11.32 |
| 0.15% |
| 中国建筑 | 11.46 | 0.15% |
| 中远海控 | 10.45 | 0.14% |
| 海尔智家 | 9.62 | 0.13% |
| 厦门钨业 | 9.56 | 0.13% |
| 中国移动 | 9.57 | 0.13% |
| 紫金矿业 | 10.13 | 0.13% |
| 中国联通 | 8.24 | 0.11% |
| 东鹏饮料 | 8.67 | 0.11% |
| 23.57% |
| 27.21% |
| 15.18% |
| 502/873 |
| 2019 | 34.96% | 36.06% | 12.29% | 253/715 |
| 2018 | -16.28% | -25.31% | 22.73% | 115/523 |
| 2017 | 26.39% | 21.77% | 6.34% | 55/421 |
| 2016 | -4.92% | -11.28% | 20.40% | 100/347 |
| 2015 | 2.36% | 5.58% | 40.82% | 173/311 |
| 2014 | 60.59% | 51.65% | 9.19% | 30/193 |
| 2013 | -7.60% | -7.64% | 24.67% | 113/162 |
| 2012 | 14.21% | 7.56% | 18.91% | 13/131 |
| 2011 | -17.57% | -25.02% | 26.81% | 21/101 |
| 2010 | 7.60% | -12.51% | -- | 9/67 |
| 兴业银行 | 601166 | 0.07% |
| 长江电力 | 600900 | 0.07% |
| 交通银行 | 601328 | 0.04% |
| 伊利股份 | 600887 | 0.04% |
| 东鹏饮料 | 605499 | 0.04% |
| 福耀玻璃 | 600660 | 0.03% |
| 中国太保 | 601601 | 0.03% |
| 三一重工 | 600031 | 0.03% |