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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-10-24 至 2026-09-21 · 217个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
41.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.9% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9712
+0.11%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（红利低波）
33.6
温度 69.4/100 · PE分位 77.4% · PB分位 61.4%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.0%
2025-10-24 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.87亿元
环比 -17.50%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 30.24% | 5,653.55 |
| 制造业 | 26.02% | 4,865.05 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 14.74% | 2,756.74 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 14.11% | 2,637.62 |
| 建筑业 | 4.68% | 875.18 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.11% | 582.23 |
| 文化、体育和娱乐业 | 2.63% | 491.68 |
| 批发和零售业 | 2.56% | 478.77 |
| 采矿业 | 1.81% | 337.86 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 冀中能源 | 430.44 | 0.87% |
| 天地科技 | 338.51 | 0.69% |
| 浙能电力 | 327.23 | 0.66% |
| 山东高速 | 269.41 | 0.55% |
| 隧道股份 | 264.13 | 0.54% |
| 中国中车 | 243.32 | 0.49% |
| 海尔智家 | 230.47 | 0.47% |
| 沪农商行 | 210.19 | 0.43% |
| 齐鲁银行 | 198.88 | 0.40% |
| 华兰生物 | 175.08 | 0.36% |
| 中国联通 | 175.73 | 0.36% |
| 中国交建 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.86% | -1.72% | -- | 983/4386 |
| 近3月 | 4.78% | -8.14% | 4.36% | 691/4208 |
| 近6月 | -3.44% | -0.60% | 11.16% | 2511/3970 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -1.96% | -1.45% | 12.72% | 3273/4479 |
| 今年以来 | 2.04% | -1.95% | 12.72% | 1666/4479 |
| 2025 | -3.92% | 17.66% | -- | 3710/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.9% · 债券 --% · 现金 0.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 2.09% | 0.64% |
| 雅戈尔 | 600177 | 纺织服饰 | 2.09% | 0.28% |
| 冀中能源 | 000937 | 煤炭 |
| 175.59 |
| 0.36% |
| 海康威视 | 170.75 | 0.35% |
| 浦发银行 | 160.54 | 0.33% |
| 贵州茅台 | 159.8 | 0.32% |
| 天士力 | 156.65 | 0.32% |
| 格力电器 | 137.28 | 0.28% |
| 京沪高铁 | 132.24 | 0.27% |
| 海天味业 | 132.63 | 0.27% |
| 盐田港 | 127.24 | 0.26% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兖矿能源 | 668.44 | 1.36% |
| 双汇发展 | 522.04 | 1.06% |
| 格力电器 | 512.83 | 1.04% |
| 中国神华 | 475.61 | 0.96% |
| 太阳能 | 456.96 | 0.93% |
| 新和成 | 449.91 | 0.91% |
| 中国通号 | 439.14 | 0.89% |
| 粤高速A | 387.91 | 0.79% |
| 美的集团 | 350.31 | 0.71% |
| 中国海油 | 347.9 | 0.71% |
| 招商公路 | 352.31 | 0.71% |
| 陕西能源 | 345.54 | 0.70% |
| 东阿阿胶 | 341.91 | 0.69% |
| 苏州银行 | 338.61 | 0.69% |
| 中国石油 | 325.6 | 0.66% |
| 四川路桥 | 313.65 | 0.64% |
| 平安银行 | 309.25 | 0.63% |
| 深圳能源 | 309.48 | 0.63% |
| 太阳纸业 | 269.11 | 0.55% |
| 老板电器 | 258.5 | 0.52% |
| 1.81% |
| 新增 |
| 双汇发展 | 000895 | 食品饮料 | 1.60% | 0.03% |
| 粤高速A | 000429 | 交通运输 | 1.59% | 新增 |
| 申能股份 | 600642 | 公用事业 | 1.54% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.48% | 新增 |
| 山东高速 | 600350 | 交通运输 | 1.47% | 新增 |
| 唐山港 | 601000 | 交通运输 | 1.47% | 0.11% |
| 浙能电力 | 600023 | 公用事业 | 1.46% | 新增 |