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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
46.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
30.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
2.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
35.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.8121
+1.61%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.77亿元
环比 -31.17%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.73% | 41,627.01 |
| 采矿业 | 3.43% | 11,214.83 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.30% | 7,508.79 |
| 金融业 | 1.37% | 4,479.04 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 16,684.36 | 5.61% |
| 新华保险 | 12,844.21 | 4.32% |
| 洛阳钼业 | 10,779.71 | 3.63% |
| 万华化学 | 9,261.53 | 3.12% |
| 海光信息 | 8,243.68 | 2.77% |
| 寒武纪 | 6,132.77 | 2.06% |
| 同花顺 | 5,583.25 | 1.88% |
| 川恒股份 | 3,560.2 | 1.20% |
| 中远海能 | 3,400.9 | 1.14% |
| 中国太保 | 3,104.6 | 1.04% |
| 中国中免 | 3,046.51 | 1.03% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 精测转2 | 123176 | 7.07% | 23,118.96 |
| 华懋转债 | 113677 | 5.11% | 16,717.35 |
| 大中转债 | 127070 | 4.50% | 14,708.77 |
| 25国债19 | 019792 | 4.31% | 14,086.26 |
| 金诚转债 | 113615 | 4.27% | 13,951.57 |
| 万凯转债 | 123247 | 3.79% | 12,403.57 |
| 欧通转债 | 123241 | 3.75% | 12,269.57 |
| 和邦转债 | 113691 | 3.65% | 11,933.66 |
| 宙邦转债 | 123158 | 2.74% | 8,952.33 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 28% | 1% | 26.7% | -0.09 | 20.9% |
| 近3年 | 27% | 1% | 21.3% | 0.32 | 20.9% |
| 近5年 | 35% | 5% | 17.1% | 0.04 | 29.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 3.93%
满1年
61.0%
平均收益 8.26%
满2年
74.0%
平均收益 15.29%
满3年
81.0%
平均收益 22.58%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -5.44% | -4.62% | -- | 2756/2760 |
| 近3月 | -14.21% | -8.79% | 18.91% | 2662/2662 |
| 近6月 | -9.05% | -3.24% | 20.94% | 2514/2515 |
| 近1年 | -0.82% | 0.21% | 20.94% | 2084/2257 |
| 近3年 | 27.34% | 20.92% | 20.94% | 66/1639 |
| 近5年 | 11.17% | -7.18% | 29.79% | 849/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 187.89% | 22.90% | 31.09% | 36/2803 |
| 今年以来 | -7.57% | -2.65% | 20.94% | 2799/2804 |
| 2025 | 35.30% | 17.66% | 11.82% | 6/2458 |
| 2024 | 6.86% | 14.69% | 18.35% | 347/2107 |
| 2023 | -5.70% | -11.38% | 13.18% | 1857/1880 |
| 2022 | -8.87% | -21.63% | 10.52% | 1543/1647 |
| 2021 | 2.00% | -5.20% | 6.00% | 1101/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.8% · 债券 80.5% · 现金 5.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海光信息 | 688041 | -- | 3.43% |
| 桐昆股份 |
| 3,055.26 |
| 1.03% |
| 金固股份 | 2,952.91 | 0.99% |
| 中际旭创 | 2,691 | 0.91% |
| 生益科技 | 2,203.54 | 0.74% |
| 宁德时代 | 2,070.79 | 0.70% |
| 招商轮船 | 1,949.97 | 0.66% |
| 沪电股份 | 1,821.43 | 0.61% |
| 东方财富 | 1,791.22 | 0.60% |
| 兆易创新 | 1,673.46 | 0.56% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 14,187.55 | 4.77% |
| 新华保险 | 10,842.49 | 3.65% |
| 寒武纪 | 10,606.57 | 3.57% |
| 万华化学 | 9,016.02 | 3.03% |
| 洛阳钼业 | 7,589.77 | 2.55% |
| 同花顺 | 5,803.34 | 1.95% |
| 东方财富 | 5,562.08 | 1.87% |
| 中远海能 | 5,117.23 | 1.72% |
| 海光信息 | 4,314.42 | 1.45% |
| 桐昆股份 | 3,194.77 | 1.07% |
| 川恒股份 | 3,096.82 | 1.04% |
| 新易盛 | 2,799.17 | 0.94% |
| 招商轮船 | 2,772.17 | 0.93% |
| 中际旭创 | 2,616.34 | 0.88% |
| 金固股份 | 2,528.78 | 0.85% |
| 拓普集团 | 2,533.41 | 0.85% |
| 中国平安 | 2,483.98 | 0.84% |
| 中国中免 | 2,488.59 | 0.84% |
| 中国太保 | 2,407.84 | 0.81% |
| 精测电子 | 2,329.97 | 0.78% |
| 恒逸转2 |
| 127067 |
| 2.74% |
| 8,976.24 |
| 春23转债 | 113667 | 2.58% | 8,424.71 |
| 华医转债 | 123251 | 2.37% | 7,767.93 |
| 泰坦转债 | 127096 | 2.33% | 7,635.66 |
| 路维转债 | 118056 | 2.21% | 7,230.34 |
| 应流转债 | 113697 | 2.11% | 6,888.76 |
| 睿创转债 | 118030 | 2.02% | 6,623.78 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 1.93% | 6,310.7 |
| 皓元转债 | 118051 | 1.85% | 6,056.79 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 1.37% | 4,466.1 |
| 微导转债 | 118058 | 1.14% | 3,714.2 |
| 奥飞转债 | 123131 | 0.98% | 3,213.46 |
| 集智转债 | 123245 | 0.98% | 3,198.33 |
| 花园转债 | 123178 | 0.76% | 2,486.17 |
| 财通转债 | 113043 | 0.72% | 2,343.28 |
| 东南转债 | 127103 | 0.45% | 1,480.53 |
| 节能转债 | 113051 | 0.42% | 1,367.51 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.39% | 1,273.71 |
| 运机转债 | 127092 | 0.39% | 1,280 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.37% | 1,219.71 |
| 天源转债 | 123213 | 0.36% | 1,172.68 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.34% | 1,115.1 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.24% | 769.58 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.22% | 709.39 |
| 严牌转债 | 123243 | 0.22% | 712.75 |
| 长海转债 | 123091 | 0.20% | 645.01 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.19% | 605.99 |
| 10.03% |
| 27.21% |
| 2.48% |
| 165/1094 |
| 2019 | 18.93% | 36.06% | 3.52% | 26/943 |
| 2018 | -7.24% | -25.31% | 8.53% | 801/820 |
| 2017 | -1.95% | 21.77% | 5.74% | 676/712 |
| 2016 | -3.10% | -11.28% | 7.24% | 548/591 |
| 2015 | 17.67% | 5.58% | 18.05% | 59/424 |
| 2014 | 49.08% | 51.65% | 10.03% | 9/390 |
| 2013 | 0.50% | -7.64% | 7.72% | 186/354 |
| 2012 | 13.20% | 7.56% | 3.17% | 11/250 |
| 2011 | -5.46% | -25.02% | 11.29% | 157/188 |
| 2010 | 9.46% | -12.51% | 3.97% | 28/137 |
| 2009 | 3.20% | 96.71% | -- | 60/107 |
| 2.16% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.99% | 1.76% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 2.01% | 1.48% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.95% | 0.72% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.52% | 0.01% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.36% | 0.70% |
| 同花顺 | 300033 | 计算机 | 1.34% | 0.04% |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 0.88% | 新增 |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 0.84% | 0.49% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.55% | 0.23% |